私募基金投资风险自评问卷.docxVIP

私募基金投资风险自评问卷

在金融投资的广阔天地中，私募基金以其追求绝对收益的目标和多样化的策略，吸引着众多投资者的目光。然而，高潜在回报往往伴随着高风险。在您考虑踏入私募基金领域之前，进行一次全面、客观的自我风险评估至关重要。这份问卷旨在帮助您深入了解自身的风险承受能力、投资目标与认知水平，从而做出与自身情况相匹配的投资决策。请务必基于您的真实情况和内心感受作答。

一、投资经验与知识背景评估

1.您的投资经验年限大约是多久？

*□无任何投资经验

*□1年以内

*□1-3年

*□3-5年

*□5年以上

2.您过往主要投资过哪些类型的金融产品？（可多选）

*□银行存款、货币基金等极低风险产品

*□债券、债券型基金等中低风险产品

*□混合型基金、指数基金等中等风险产品

*□股票、股票型基金等高风险产品

*□期货、期权、外汇等衍生品

*□曾投资过私募基金或类似私募性质的产品

3.您对私募基金的运作模式、投资策略、收费结构及核心风险（如流动性风险、市场风险、管理风险等）的理解程度如何？

*□非常有限，仅听说过名称

*□有初步了解，但不深入

*□有一定了解，清楚主要特点和风险

*□比较深入，能够理解复杂策略和潜在风险

*□非常深入，具备专业的金融知识背景

二、财务状况与投资能力评估

4.您的家庭年收入（税后）处于哪个水平？

*□能够稳定覆盖基本生活开支，略有盈余

*□有一定积累，可投资金额相对固定

*□收入较高，有较大比例可用于投资

*□收入丰厚，可投资资金充裕

5.您计划用于投资单只私募基金的金额占您家庭总可投资资产（不含自住房产）的比例约为多少？

*□较大比例（例如30%以上）

*□中等比例（例如10%-30%）

*□较小比例（例如5%-10%）

*□极小比例（例如5%以下）

6.您的投资期限规划是多久？

*□短期（1年以内）

*□中期（1-3年）

*□中长期（3-5年）

*□长期（5年以上）

7.您对所投资金的流动性要求如何？

*□极高，可能随时需要赎回以应对突发支出

*□较高，希望在需要时能较快变现

*□一般，可接受一定锁定期和赎回限制

*□较低，能够承受较长时间的资金锁定

三、风险偏好与心理承受能力评估

8.以下哪种投资结果描述最符合您的风险偏好？

*□尽量保证本金安全，收益多少无所谓

*□希望获得稳定的收益，即使较低，不愿承担本金损失风险

*□可以接受小额本金损失（例如不超过10%），以换取一定的收益潜力

*□愿意承担中等程度的本金损失（例如10%-30%），以追求较高的潜在回报

*□为了追求显著的高回报，能够承受较大幅度的本金损失（例如30%以上）

9.假设您投资的某私募基金在短期内（如3个月到半年）净值下跌了20%，您会如何反应？

*□极度恐慌，立即赎回止损

*□非常焦虑，考虑尽快赎回以避免更大损失

*□有些担忧，会密切关注并重新评估产品是否值得继续持有

*□相对平静，相信长期投资逻辑，考虑是否加仓

*□视为正常波动，若无基本面变化则坚定持有

10.您对投资组合市值的日常波动（如每日、每周的涨跌）的关注程度和容忍度如何？

*□无法容忍任何下跌，每天都需查看，波动会严重影响情绪

*□比较关注，下跌时会感到不安，希望波动越小越好

*□适当关注，能够接受一定幅度的短期波动，更看重中长期表现

*□较少关注短期波动，主要关注投资策略的执行和基本面变化

*□完全不关注短期波动，相信市场长期趋势

四、投资目标与期望评估

11.您本次投资私募基金的主要目标是？

*□资产保值，抵御通货膨胀

*□获得稳定的现金分红或定期收益

*□实现资产的中等幅度增值

*□追求较高的资本利得和长期财富增长

*□进行短期投机，获取快速高额回报

12.您对所投资的私募基金的预期年化收益率范围是？

*□与银行理财产品相当（低风险低收益）

*□高于债券型基金，低于股票型基金平均水平

*□接近或略高于股票市场平均水平

*□显著高于股票市场平均水平

*□没有具体预期，主要看管理人能力

五、对私募基金特性的认知与接受度评估

13.您是否了解私募基金通常设有锁定期，在此期间投资者可能无法赎回或赎回成本很高？

*□不了解

*□了解一点，但未充分考虑其影响

*