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2025年超星尔雅学习通《金融市场监管》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融市场监管的核心目标是（）

A.促进金融机构盈利最大化

B.保护投资者利益，维护市场秩序

C.限制金融创新

D.增加政府财政收入

答案：B

解析：金融市场监管的核心目标是保护投资者利益，维护市场秩序，确保金融市场公平、公正、公开运行。促进金融机构盈利是市场参与者的目标，限制金融创新并非监管目的，增加政府财政收入只是监管带来的副产品，而非核心目标。

2.以下哪项属于金融市场监管的手段？（）

A.信息披露制度

B.金融机构合并

C.市场准入审批

D.以上都是

答案：D

解析：信息披露制度、金融机构合并、市场准入审批都属于金融市场监管的常见手段。信息披露制度旨在提高市场透明度，金融机构合并可以优化市场结构，市场准入审批可以控制市场参与者数量和质量。

3.金融市场监管机构通常具有的权力是（）

A.制定货币政策

B.审批金融业务

C.监督检查金融机构

D.发行货币

答案：C

解析：金融市场监管机构的主要职责是监督检查金融机构的合规性，确保其运营符合法律法规和市场规则。制定货币政策是中央银行的职责，审批金融业务是监管机构的重要权力但非唯一权力，发行货币也是中央银行的职能。

4.市场操纵行为在金融监管中属于（）

A.正常的市场行为

B.可接受的风险

C.需要严厉打击的行为

D.受到鼓励的行为

答案：C

解析：市场操纵行为是通过不正当手段影响市场价格，损害其他投资者利益，破坏市场公平的行为。金融监管机构通常会对此类行为进行严厉打击，以维护市场秩序。

5.金融监管的“适度原则”强调的是（）

A.监管越严格越好

B.监管要平衡效率与风险

C.监管要覆盖所有金融业务

D.监管要由政府完全主导

答案：B

解析：适度原则要求金融监管在防范风险和保护消费者利益的同时，也要考虑促进金融市场的发展和效率。过度监管会抑制创新，不足监管则可能导致风险累积，因此需要平衡效率与风险。

6.金融机构在金融监管中需要履行的义务是（）

A.自主决定业务规模

B.接受监管机构的监督检查

C.任意设定利率水平

D.自行决定风险偏好

答案：B

解析：金融机构作为金融市场的参与者，需要接受监管机构的监督检查，确保其运营符合法律法规和监管要求。自主决定业务规模、任意设定利率水平、自行决定风险偏好都可能受到监管的限制。

7.金融监管国际化主要体现在（）

A.各国监管标准相同

B.跨国金融监管合作

C.全球金融市场一体化

D.各国监管机构合并

答案：B

解析：金融监管国际化主要是指各国监管机构在监管标准、方法等方面的相互协调与合作，以应对跨国金融活动的挑战。各国监管标准可能存在差异，全球金融市场一体化是金融全球化的结果，各国监管机构合并是极端情况，并非主流趋势。

8.金融监管科技（RegTech）的应用有助于（）

A.提高监管成本

B.降低监管效率

C.增强监管能力

D.减少监管人员

答案：C

解析：金融监管科技是指运用科技手段改进监管流程和效率。其应用有助于增强监管能力，包括更有效地监测市场风险、提高数据分析和处理能力等，从而提升监管效果。

9.以下哪项是金融监管的基本原则？（）

A.自由竞争原则

B.透明原则

C.利益冲突原则

D.实用主义原则

答案：B

解析：金融监管的基本原则包括保护投资者利益、维护市场秩序、防范金融风险等。透明原则是确保监管规则和执行过程公开透明，便于市场参与者理解和遵守的重要原则。自由竞争、利益冲突、实用主义并非金融监管的基本原则。

10.金融监管机构在危机应对中通常扮演的角色是（）

A.市场竞争者

B.风险承担者

C.最后贷款人

D.法律制定者

答案：C

解析：金融监管机构在金融危机中通常扮演最后贷款人的角色，为出现流动性困难的金融机构提供紧急资金支持，以防止危机蔓延和系统风险扩大。市场竞争者、风险承担者、法律制定者并非其在危机应对中的主要角色。

11.金融市场监管的主要目的是（）

A.最大化金融机构利润

B.确保金融体系稳定运行

C.规范金融市场交易行为

D.限制金融创新

答案：B

解析：金融市场监管的主要目的是维护金融体系的稳定运行，防范系统性风险，保护投资者和存款人的利益，确保金融市场健康有序发展。最大化金融机构利润是市场参与者的目标，规范交易行为和限制创新是监管手段，而非主要目的。

12.哪项不属于金融监管的常见方式？（）

A.预期监管

B.市场准入监管

C.持续监管

D.隐性监管

答案：A

解析：金融监管的常见方式包括市场准入监管（控制机构进入市场