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基金从业资格考试（基础知识）考前必备试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金管理人的主要职责是什么？()

A.基金投资决策

B.基金募集与销售

C.基金风险控制

D.以上都是

2.以下哪项不是开放式基金的特点？()

A.投资者可以随时申购和赎回基金份额

B.基金规模不固定

C.基金份额净值每日计算

D.基金份额不能在二级市场交易

3.基金托管人的职责主要包括哪些方面？()

A.基金资产保管

B.基金份额登记

C.账户管理

D.以上都是

4.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

5.基金管理人应当如何进行基金投资管理？()

A.严格按照基金合同约定进行投资

B.随意调整投资组合以追求高额收益

C.只投资于高风险的股票型基金

D.忽视基金合同约定，追求短期收益

6.基金净值如何计算？()

A.基金资产净值除以基金份额总数

B.基金资产净值乘以基金份额总数

C.基金份额净值乘以基金份额总数

D.基金份额净值除以基金份额总数

7.以下哪种行为属于违规操作？()

A.基金管理人如实披露基金投资情况

B.基金管理人利用内幕信息进行交易

C.基金管理人严格遵守基金合同约定

D.基金管理人接受投资者咨询

8.基金投资风险主要包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.以上都是

9.基金信息披露义务人包括哪些？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.以上都是

10.基金销售费用主要包括哪些？()

A.销售服务费

B.管理费

C.托管费

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于基金投资的基本原则？()

A.分散投资

B.长期投资

C.专业管理

D.风险控制

12.基金合同应当包括哪些内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的管理人、托管人

D.基金份额的申购和赎回方式

13.以下哪些属于基金投资的风险类型？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

14.基金份额净值计算的公式中，以下哪些是必要的？()

A.基金资产净值

B.基金负债

C.基金份额总数

D.基金费用

15.基金销售机构在销售基金产品时，应遵守哪些规定？()

A.实行实名制销售

B.公开透明销售信息

C.不得误导投资者

D.保障投资者合法权益

三、填空题(共5题)

16.基金管理人的职责包括基金的投资决策、基金资产的管理运作、风险控制以及基金份额的登记与估值核算等，其核心职能是（）。

17.基金合同是基金设立的主要依据，其内容包括基金的基本情况、（）、基金的运作方式、基金的监督管理等。

18.开放式基金的申购和赎回价格通常以（）为准。

19.基金托管人是基金持有人权益的代表，是基金资产的名义持有人和实际保管人，负责（）。

20.基金销售费用包括前端收费和后端收费两种方式，其中（）通常与基金份额的持有期限相关。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人可以自行决定基金的投资策略和投资组合。()

A.正确B.错误

22.基金托管人对基金资产的保管和处置具有最终决定权。()

A.正确B.错误

23.基金份额净值每日计算，并公告于次日。()

A.正确B.错误

24.基金销售机构在销售基金产品时，可以隐瞒基金的风险。()

A.正确B.错误

25.基金托管人负责基金份额的登记和基金资产的估值。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述基金管理人的主要职责。

27.为什么基金需要托管人？

28.开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？

29.基金投资风险主要包括哪些方面？

30.基金信息披露的主要内容包括哪些？

基金从业资格考试（基础知识）考前必备试卷

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，负责基金的投资决策、基金资产的管理运作、风险控制以及基金份额的登记与估值核算等职责。

2.【答案】D

【解析】开放式基金的份额可以在基金管理公司或指