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1+X家庭理财测试题（含答案）

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.当家庭的资产负债率低于（）的时候，家庭发生财务危机的可能性较小。

A、30%

B、20%

C、40%

D、50%

正确答案：D

2.某客户在过去的5年内，每年向银行存入相等数目金额，最终本利和为55260元，设年利率为5％，那么，他每年存入（）元

A、10000

B、12000

C、12450

D、8000

正确答案：A

3.巴菲特选股，最常用的财务指标是（）

A、总资产收益率

B、普通股每股收益

C、净资产收益率

D、营业利润率

正确答案：C

4.根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，家庭金融理财是指为合理利用家庭财务资源、实现（）而制定并执行财务策略的过程。

A、人生目标

B、家庭愿景

C、家族延续

D、个人欲望

正确答案：A

5.家庭理财是一种综合性金融服务，应按照客户的目标和需求来选择适当的金融工具，构建（）的投资组合，并不是简单的理财产品的推销。

A、同一化

B、个性化

C、多样化

D、差异化

正确答案：B

6.（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。

A、综合理财规划建议书

B、投资建议书

C、收人规划建议书

D、旅游规划建议书

正确答案：A

7.老张期初资产60万元，其中30万元投资资产，30万元自用资产，若本期工作储蓄10万元，投资报酬率10%，则资产增长率为（）

A、20.67%

B、21.57%

C、22.57%

D、21.67%

正确答案：D

8.根据客户信息的性质，可将客户信息分为定量信息和（）。

A、定基信息

B、一级信息

C、定性信息

D、二级信息

正确答案：C

9.（）中的内容是家庭预算执行、控制和分析的直接依据

A、负债预算

B、资产预算

C、支出预算

D、收入预算

正确答案：C

10.下列各资产中，流动性最强的是（）

A、现金

B、期权

C、债券

D、股票

正确答案：A

11.有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为（）。

A、CWMB

B、CFA

C、RFPD

D、CFP

正确答案：B

12.下列不属于理财产品可能产生费用类型的是()

A、赎回费

B、认购费

C、顾问费

D、申购费

正确答案：C

13.人生的目标多种多样，就一般意义上的投资理财的目标分为两个层次，个人投资理财要实现的首要目标是（）。

A、财务安全

B、财务自主

C、财务独立

D、财务自由

正确答案：A

14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（）的目标更倾向于实现客户财产的增值。

A、财产分配与传承规划

B、现金规划

C、投资规划

D、保险规划

正确答案：C

15.下列关于货币时间价值的说法，正确的是（）

A、研究货币的时间价值要考虑风险和通货膨胀

B、研究的目的是对于现在的投入，将来可以回收多少资金

C、企业在研究投资项目时，可以不考虑社会平均利润率

D、是评价投资方案的标准之一

正确答案：D

16.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()。

A、保险规划

B、投资规划

C、消费支出规划

D、现金规划

正确答案：D

17.从有价证券的性质上看，有价证券是属于一种（）。

A、真实商品

B、实业资本

C、虚拟资本

D、真实资本

正确答案：C

18.哪个机构对银行理财业务实施监管？（）

A、银保监会

B、中央银行

C、中国银行

D、证监会

正确答案：A

19.（）是所有理财规划的基础，通过分析家庭现金流结构，寻找提高家庭储蓄的可能方式，设计出合理的家庭储蓄规划方案，从而提高家庭的储蓄额。

A、保险规划

B、养老规划

C、教育规划

D、储蓄规划

正确答案：D

20.我国上海、深圳证券交易所对A股均实行（）交收。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案：B

21.下列属于穷人思维的是（）。

A、深谋远虑，促进成功

B、靠省钱来增加财富

C、为成功找方法

D、注重“开源”

正确答案：B

22.在保险事故发生时由保险人依约赔付给被保险人的金额，是（）

A、保险金额

B、保险赔款

C、保险费

D、保险人

正确答案：B

23.保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（）。

A、体格

B、职业

C、年龄

D、性别

正确答案：B

24.某客户2015年3月1日存款10000元，定期六个月，当时六个月定期储蓄存款的年利率为1.98%，客户在到期日（即9月1日）支取，利息是（）。

A、100元

B、98元

C、97元

D、99元

正确答案：D

25.活期存款的特点