大连庄河市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析.docxVIP

大连庄河市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于《中国人民银行法》规定的人民银行职责？()

A.制定和实施货币政策

B.管理金融机构的资产负债

C.监督和管理金融市场

D.制定和发布金融统计数据

2.2.金融机构的哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.为他人提供贷款

B.接受客户存款

C.为掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益

D.为他人支付报酬

3.3.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构包括哪些？()

A.银行、信托公司、保险公司

B.银行、保险公司、证券公司

C.银行、信托公司、证券公司

D.银行、保险公司、基金管理公司

4.4.以下哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的基本业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.经营证券业务

5.5.以下哪种情况下，银行工作人员应立即报告上级？()

A.发现客户涉嫌洗钱行为

B.个人生活遇到困难

C.被客户投诉

D.工作中出现失误

6.6.以下哪项不属于银行业消费者的权利？()

A.依法享受金融服务

B.获得充分信息

C.维护个人隐私

D.拒绝不合理收费

7.7.以下哪项不属于《支付清算条例》规定的内容？()

A.支付清算机构的设立

B.支付清算市场的监督管理

C.银行卡业务管理

D.外汇交易管理

8.8.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的内容？()

A.反洗钱组织机构

B.反洗钱义务

C.反洗钱国际合作

D.证券公司业务管理

9.9.以下哪种情况下，银行可以拒绝办理支付结算业务？()

A.交易金额巨大

B.客户要求保密

C.客户身份不明

D.交易合规

10.10.以下哪项不属于《银行业消费者权益保护办法》规定的内容？()

A.银行业消费者权益保护原则

B.银行业消费者投诉处理

C.银行业消费者个人信息保护

D.银行业消费者教育

二、多选题(共5题)

11.1.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的主要条款？()

A.当事人姓名或者名称和住所

B.标的物、数量、质量、价款或者报酬

C.履行期限、地点和方式

D.违约责任

12.2.在《中华人民共和国商业银行法》中，对商业银行的资产风险管理提出了哪些要求？()

A.风险识别与评估

B.风险控制与缓释

C.风险监测与报告

D.风险文化培育

13.3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或个人负有反洗钱义务？()

A.银行、信托公司、证券公司

B.保险公司、基金管理公司、期货公司

C.会计师事务所、律师事务所、房地产中介机构

D.上述所有

14.4.《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银行业监管机构的职责包括哪些？()

A.制定银行业监督管理规则

B.监督管理银行业金融机构的合规经营

C.依法对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构的违法行为进行查处

15.5.以下哪些行为属于银行业消费者的权利？()

A.依法享受金融服务

B.获得充分信息

C.维护个人隐私

D.拒绝不合理收费

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营资金，保障存款人的利益，并依照《商业银行法》的规定……

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的反洗钱内部控制制度应当包括……

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》明确，银行业金融机构应当按照审慎经营规则，制定风险管理计划，建立健全风险管理体系，对各类风险进行……

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，要约应当符合规定，其内容应当包括……

20.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。消费者有权要求经营者提供的商品和服务，符合保障人身、财产安全的要求，对可能危及人身、财产安全的商品和服务，经营者应当向消费者作出……

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规，不得损害银行业金融机构的合法权益。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在