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跨境能源交易中数字人民币的大额支付清算方案1

跨境能源交易中数字人民币的大额支付清算方案

摘要

随着全球能源贸易规模的持续扩大和数字人民币试点的深入推进，构建基于数字

人民币的跨境能源交易大额支付清算体系已成为我国金融创新的重要方向。本报告系

统研究了数字人民币在跨境能源交易中的应用场景、技术架构和实施路径，提出了”双

层运营+多边协同”的清算方案框架。研究表明，该方案可显著降低跨境能源交易成本

约30%，缩短清算周期至T+0.5，同时有效提升交易透明度和监管效率。报告通过对比

分析SWIFT、CIPS等现有系统，结合区块链技术和智能合约机制，设计了分层账本结

构和跨境流动性管理模型。在风险控制方面，构建了”三道防线”监管体系和应急响应机

制。实证模拟显示，该方案在日处理500亿元人民币规模的能源交易时，系统吞吐量可

达10000TPS，延迟控制在200毫秒以内。本报告为数字人民币跨境应用提供了理论依

据和实践参考，对推动人民币国际化、保障国家能源安全具有重要意义。

引言与背景

全球能源贸易发展现状

全球能源贸易作为国际经济体系的重要组成部分，其规模和复杂性持续增长。根

据国际能源署(IEA)2023年数据显示，全球能源贸易总额已突破3万亿美元，其中石

油、天然气和煤炭贸易占比分别为45%、30%和15%。中国作为全球最大的能源进口

国，2022年能源进口额达5600亿美元，占全球能源贸易总额的18.7%。然而，传统跨

境能源交易支付体系存在诸多痛点：美元主导的结算体系使我国企业面临汇率风险和

地缘政治压力；SWIFT系统处理效率低下，大额支付通常需要23天完成；跨境清算成

本高昂，平均手续费占交易金额的0.5%1.5%。这些问题严重制约了我国能源贸易的效

率和安全性。

数字人民币发展历程

数字人民币(eCNY)是中国人民银行发行的数字形式的法定货币，自2014年开始

研究，2019年启动试点，目前已形成”10+1”试点格局。截至2023年6月，数字人民币

试点场景超过650万个，累计交易金额突破1500亿元。数字人民币采用”中央银行运营

机构”双层运营体系，具有”支付即结算”、可控匿名、可编程性等特点。在跨境应用方面，

中国人民银行已与香港金管局、泰国央行等开展mBridge多边央行数字货币桥项目测

试，验证了数字人民币跨境支付的技术可行性。能源领域作为国民经济重要基础，其交

易金额大、频率高、监管严的特点，使其成为数字人民币跨境应用的理想场景。

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研究意义与价值

构建跨境能源交易数字人民币支付清算体系具有多重战略意义。从经济层面看，可

降低我国能源企业跨境交易成本，每年预计节省费用超过100亿元；从金融层面看，有

助于打破美元垄断，推动人民币国际化进程；从安全层面看，可增强我国能源供应链金

融韧性，规避地缘政治风险；从技术层面看，将推动区块链、人工智能等前沿技术在能

源金融领域的深度应用。本报告旨在系统研究数字人民币在跨境能源交易中的应用模

式，为政策制定者和市场主体提供理论指导和实践方案，助力我国构建自主可控的跨境

支付基础设施。

研究概述

研究范围界定

本报告聚焦于跨境能源交易中数字人民币的大额支付清算问题，研究范围涵盖石

油、天然气、煤炭等大宗能源商品的跨境贸易结算。研究对象包括中国能源进口企业、

海外能源出口商、商业银行、中央银行等市场主体。研究内容重点解决三个核心问题：

一是如何设计符合能源交易特点的数字人民币跨境支付架构；二是如何构建高效安全

的大额清算机制；三是如何建立适应跨境场景的监管框架。研究时间跨度

年，兼顾近期可行性与长远发展需求。

研究方法体系

本研究采用多学科交叉的研究方法，综合运用金融学、计算机科学、国际关系学等

理论工具。具体方法包括：1)文献研究法，系统梳理数字货币、跨境支付、能源金融等

领域的研究成果；2)案例分析法，深入剖析SWIFT、CIPS、mBridge等现有系统的运

作机制；3)建模仿真法，构建跨境支付清算的数学模型，通过压力测试验证系统性能；

4)专家访谈法，邀请20位来自央行、能源企业、商业银行的专家进行深度访谈；5)比

较研究法，对比分析不同技术路