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2025年超星尔雅学习通《金融市场波动原因与投资组合风险控制》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融市场波动的主要原因之一是（）

A.政府政策变化

B.企业盈利能力提升

C.投资者情绪波动

D.市场供需关系变化

答案：A

解析：政府政策变化可以直接影响市场预期和资金流向，从而引发金融市场波动。企业盈利能力提升和投资者情绪波动虽然也会影响市场，但通常是间接因素。市场供需关系变化是市场的基本运行规律，不是主要原因。

2.以下哪种投资工具通常被认为风险较低？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：债券是债务工具，投资者按期获得固定利息并到期收回本金，风险相对较低。股票、期货和期权都具有较高的价格波动风险。

3.投资组合风险控制的基本原则是（）

A.分散投资

B.追求高收益

C.集中投资

D.快速买卖

答案：A

解析：分散投资是投资组合风险控制的基本原则，通过投资多种不同的资产类别或行业，可以降低单一资产风险对整体投资组合的影响。

4.以下哪种方法不属于投资组合风险控制技术？（）

A.分散投资

B.设定止损点

C.质量控制

D.动态调整投资比例

答案：C

解析：质量控制是生产管理技术，不适用于投资组合风险控制。分散投资、设定止损点和动态调整投资比例都是常见的投资组合风险控制技术。

5.投资者预期对金融市场波动的影响主要体现在（）

A.资金流动

B.价格波动

C.政策制定

D.企业经营

答案：B

解析：投资者预期直接影响市场情绪，进而导致资产价格波动。资金流动是结果，政策制定和企业经营是影响因素，不是直接体现。

6.以下哪种情况可能导致金融市场剧烈波动？（）

A.经济增长稳定

B.国际贸易摩擦加剧

C.企业技术创新

D.市场利率下降

答案：B

解析：国际贸易摩擦加剧会引发市场不确定性，可能导致投资者恐慌，从而引发金融市场剧烈波动。经济增长稳定、企业技术创新和市场利率下降通常对市场有稳定作用。

7.投资组合中不同资产类别的相关性对风险控制的影响是（）

A.正相关

B.负相关

C.无相关

D.不确定

答案：B

解析：投资组合中不同资产类别的相关性越低，风险分散效果越好，对整体投资组合的风险控制越有利。负相关意味着一种资产下跌时，另一种资产可能上涨，从而降低整体风险。

8.以下哪种指标常用于衡量投资组合的风险？（）

A.投资回报率

B.标准差

C.汇率

D.利率

答案：B

解析：标准差是衡量投资组合价格波动风险的常用指标，数值越大表示风险越高。投资回报率衡量收益，汇率和利率是宏观经济指标。

9.投资组合风险控制中，不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里的核心思想是（）

A.集中投资

B.分散投资

C.高收益投资

D.快速交易

答案：B

解析：不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里是分散投资的核心思想，通过投资多种不同的资产，降低单一资产风险对整体投资组合的影响。

10.金融市场波动对投资者的影响主要体现在（）

A.资产价值变化

B.投资收益变化

C.投资风险变化

D.以上都是

答案：D

解析：金融市场波动会导致资产价值、投资收益和投资风险都发生变化，对投资者产生多方面影响。

11.金融市场波动的根本原因通常被认为是（）

A.投资者心理因素

B.政府宏观调控

C.市场供求关系变化

D.国际政治事件

答案：C

解析：市场供求关系是市场运行的基本原理，供求变化是导致金融市场价格波动的根本原因。投资者心理、政府宏观调控和国际政治事件虽然也会影响市场，但通常是供求关系变化的结果或外部触发因素。

12.以下哪种投资策略属于防御型策略？（）

A.积极寻求高收益

B.保持现金储备

C.追涨杀跌

D.高杠杆操作

答案：B

解析：保持现金储备是一种保守的防御型投资策略，旨在降低风险，应对市场波动。积极寻求高收益、追涨杀跌和高杠杆操作都属于进攻型或冒险型策略。

13.投资组合风险控制中，止损的主要目的是（）

A.实现盈利

B.限制亏损扩大

C.确保投资本金

D.获得市场关注

答案：B

解析：止损的主要目的是在市场行情向不利方向发展时，及时卖出资产，限制投资组合的亏损进一步扩大，保护已获得的利润和部分本金。

14.金融市场信息不对称会导致（）

A.市场效率提高

B.资源配置优化

C.操纵市场行为

D.投资风险降低

答案：C

解析：信息不对称是指部分投资者拥有更多或更及时的信息，这可能导致优势方利用信息差进行内幕交易或操纵市场，损害其他投资者利益，引发市场波动。

15.投资组合中，两种资产价格走势完全相反，这种关系称