【整理】融资融券试题.docxVIP

【整理】融资融券试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，卖空是指什么？()

A.卖出自己手中持有的股票

B.向券商借入股票后卖出

C.向投资者借入资金后买入股票

D.向券商借入资金后买入股票

2.融资融券业务中，保证金比例越高，风险越低吗？()

A.是的，保证金比例越高，风险越低

B.不是的，保证金比例越高，风险越高

C.不确定，与市场情况有关

D.不确定，与融资融券品种有关

3.融资融券业务中，融资交易与融券交易的区别是什么？()

A.融资交易是借入资金买入股票，融券交易是借入股票卖出

B.融资交易是借入资金买入股票，融券交易是借入资金卖出

C.融资交易是借入股票卖出，融券交易是借入资金买入股票

D.融资交易是借入股票卖出，融券交易是借入资金买入股票

4.融资融券业务的保证金可以用于什么？()

A.仅可用于购买股票

B.可用于购买股票，也可用于偿还融资融券债务

C.仅可用于偿还融资融券债务

D.仅可用于支付利息

5.在融资融券交易中，如果投资者亏损，亏损的承担者是谁？()

A.券商承担全部亏损

B.投资者承担全部亏损

C.券商和投资者共同承担亏损

D.投资者可以选择不承担亏损

6.融资融券交易中的担保品包括哪些？()

A.股票

B.债券

C.货币资金

D.以上都是

7.融资融券交易中，融资利率是如何确定的？()

A.由投资者和券商协商确定

B.由交易所统一规定

C.由中国人民银行规定

D.由券商根据市场情况自行确定

8.在融资融券交易中，投资者可以同时进行融资买入和融券卖出吗？()

A.可以

B.不可以

C.理论上可以，但实际操作中受限

D.不确定，取决于券商规定

9.融资融券交易中，当投资者持有的股票因分红而增加时，对投资者的融资融券交易有何影响？()

A.不影响融资融券交易

B.影响融资融券保证金比例

C.影响投资者持有的股票数量

D.影响融资融券交易的成本

10.在融资融券交易中，如果投资者逾期未偿还融资融券债务，会产生哪些后果？()

A.只需支付逾期利息

B.需要支付逾期利息和违约金

C.只需支付违约金

D.由券商决定后果

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券交易的风险因素？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.利率风险

12.融资融券业务中，以下哪些是投资者需要支付的？()

A.保证金

B.融资利息

C.融券费用

D.交易手续费

E.证券交易印花税

13.以下哪些是融资融券交易中可能出现的交易行为？()

A.融资买入

B.融券卖出

C.补充保证金

D.平仓

E.持仓

14.融资融券交易中的保证金有哪些类型？()

A.股票保证金

B.货币保证金

C.合约保证金

D.期权保证金

E.指数保证金

15.以下哪些情况会导致融资融券账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于维持担保比例

B.投资者未按时偿还融资债务

C.股票价格大幅下跌，导致亏损严重

D.券商认为投资者有违规行为

E.交易所规定强制平仓

三、填空题(共5题)

16.融资融券业务中，投资者需要向券商缴纳一定比例的初始保证金，该比例通常称为_______。

17.在融资融券交易中，如果投资者融资买入股票后，股票价格下跌，投资者的_______将增加。

18.融资融券交易中的维持担保比例是指_______。

19.当投资者进行融资买入操作时，如果股价上涨，投资者的_______将增加。

20.在融资融券交易中，如果投资者未能在规定时间内偿还融资债务，券商可以采取的措施包括_______。

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，投资者可以同时持有融资买入和融券卖出的头寸。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易的保证金比例越高，投资者的风险越小。()

A.正确B.错误

23.在融资融券交易中，如果投资者亏损，亏损的承担者只能是投资者自己。()

A.正确B.错误

24.融资融券交易中，融券卖出的股票必须是从券商处借入的。()

A.正确B.错误

25.融资融券交易的保证金可以用于偿还融资融券债务和支付相关费用。()

A.正确