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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作的基本原则是什么？()

A.隐私保护原则

B.客户至上原则

C.风险为本原则

D.法律优先原则

2.以下哪项不属于洗钱的上游犯罪？()

A.贩毒

B.赌博

C.贪污

D.非法集资

3.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.加强客户身份识别

B.严格监控大额交易

C.建立内部反洗钱制度

D.以上都是

4.反洗钱工作的目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.维护金融秩序

C.防止洗钱活动

D.以上都是

5.以下哪项不属于反洗钱工作的范畴？()

A.资金交易监测

B.客户身份识别

C.风险评估

D.税收征管

6.反洗钱工作的主要手段有哪些？()

A.技术手段

B.法律手段

C.行政手段

D.以上都是

7.以下哪项不属于反洗钱工作的风险要素？()

A.客户风险

B.产品风险

C.交易风险

D.机构风险

8.金融机构在客户身份识别时，以下哪项信息是必须的？()

A.客户的身份证号码

B.客户的职业

C.客户的住址

D.客户的联系方式

9.反洗钱工作的法律法规体系包括哪些内容？()

A.法律法规

B.行业规范

C.政策文件

D.以上都是

10.以下哪项不属于反洗钱工作的国际合作？()

A.交换信息

B.互认监管标准

C.联合执法行动

D.互派监管人员

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，以下哪些属于洗钱行为的上游犯罪？()

A.贸易欺诈

B.赌博

C.贩毒

D.贪污

12.金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施来识别和评估客户风险？()

A.收集客户基本信息

B.分析客户交易行为

C.考察客户资金来源

D.定期更新客户信息

13.反洗钱工作的法律法规体系包括哪些层次？()

A.国际法律

B.国家法律

C.行业规范

D.政策文件

14.以下哪些属于金融机构反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立反洗钱组织架构

B.制定反洗钱政策制度

C.实施客户身份识别程序

D.开展员工反洗钱培训

15.反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的内容？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易性质

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的重要法律依据之一是《反洗钱法》，该法于____年____月____日由全国人民代表大会常务委员会通过。

17.金融机构在进行客户身份识别时，应当遵循‘了解你的客户’原则，即要求金融机构必须充分____客户的真实身份信息。

18.反洗钱工作的主要目的是预防____和____活动，维护金融秩序。

19.反洗钱工作应遵循____原则，确保反洗钱工作的有效性和合规性。

20.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行____，确保反洗钱工作的有效性。

四、判断题(共5题)

21.洗钱活动只涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的风险为本原则要求金融机构对客户的风险评估结果越低，采取的措施可以越少。()

A.正确B.错误

23.客户身份识别是反洗钱工作的最基础环节，只需要在客户初次开立账户时进行。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的国际合作是国际反洗钱体系的重要组成部分。()

A.正确B.错误

25.金融机构在识别可疑交易时，如果认为存在洗钱嫌疑，可以自行处理，无需报告给相关监管机构。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的基本流程。

27.为什么金融机构需要建立反洗钱内部控制制度？

28.反洗钱工作中，如何进行客户身份识别？

29.反洗钱工作中的可疑交易报告有哪些要求？

30.国际反洗钱合作的主要形式有哪些？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】反洗钱工作应遵循风险为本原则，根据风险评估结果采取相应的措施。

2.【答案】D

【解析】非法集资属于融资类犯罪，不属于洗钱的上游犯罪。

3.【答案】D

【解析】金融机构在反洗钱工作中应采取多种措施，包括但不限于