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反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.风险管理部门负责人

C.法定代表人或主要负责人

D.内部审计部门负责人

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存客户身份证件复印件

C.经高级管理层批准，并采取强化的客户身份识别措施

D.无需额外措施，按普通客户处理

答案：C

3.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）

A.自然人客户当日从银行账户转账50万元至他人账户

B.法人客户当日通过银行柜台现金缴存80万元

C.自然人客户当日在ATM机分5次取款，每次1万元，累计5万元

D.自然人客户通过跨境电汇向境外账户汇款等值1.2万美元

答案：C（注：大额交易标准为当日单笔或累计人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支或转账；C选项累计5万元未超标准）

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；3

B.5；5

C.5；3

D.3；5

答案：B

5.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.接收并分析大额和可疑交易报告

B.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

C.对金融机构反洗钱工作进行现场检查

D.要求金融机构补充完善交易信息

答案：C（现场检查由中国人民银行及其分支机构负责）

6.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，金融机构应当立即向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.国家外汇管理局

答案：A

7.下列关于“受益所有人”识别的表述，错误的是（）。

A.非自然人客户的受益所有人应为最终掌握控制权或获取收益的自然人

B.公司的受益所有人通常为直接或间接持有超过25%股权的自然人

C.信托的受益所有人包括委托人、受托人、受益人

D.个体工商户的受益所有人可直接认定为其经营者本人

答案：C（信托的受益所有人需识别对信托实施最终有效控制或获取超过25%收益的自然人）

8.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖活动相关的，应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，及时向（）报告。

A.公安机关

B.银保监会

C.财政部

D.国家反恐情报中心

答案：A

9.客户身份识别的基本要求是（）。

A.了解客户本人及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.仅核对客户身份证件的真实性

C.记录客户联系方式即可

D.仅在开户时进行一次识别

答案：A

10.下列哪种情形不属于金融机构应当重新识别客户的情况？（）

A.客户要求变更姓名或名称

B.客户行为或交易情况出现异常

C.客户资金来源与财务状况明显不符

D.客户正常续存定期存款

答案：D

二、多项选择题

1.反洗钱工作的三项核心制度包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部控制制度

答案：ABC

2.金融机构在客户身份识别过程中，应当勤勉尽责，了解客户的（）。

A.职业背景

B.交易目的

C.交易性质

D.资金来源和用途

答案：ABCD

3.下列属于可疑交易特征的有（）。

A.客户长期闲置的账户突然启用，且交易金额巨大

B.客户频繁进行小额跨境汇款，规避大额交易报告标准

C.客户资金流动与经营规模、业务范围明显不符

D.客户一次性存入大量现金后，短期内分批转出至多个账户

答案：ABCD

4.金融机构有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款？（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C.未按照规定报告大额交易和可疑交易

D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查

答案：ABCD

5.关于义务机构对高风险客户的管理措施，正确的有（）。

A.提高客户身份识别的频率和强度

B.增加交易监测的频率和深度

C.