中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》考前检测试卷D卷含答案.docxVIP

中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》考前检测试卷D卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行办理个人储蓄存款业务，下列哪项说法是正确的？()

A.可以要求存款人提供身份证件以外的其他证明材料

B.必须要求存款人提供身份证件

C.只接受外国公民的存款

D.可以拒绝存款人支取存款

2.下列哪项不属于银行业金融机构的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.信托业务

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.防止恐怖融资活动，保护国家安全

C.保障银行业金融机构的合法权益

D.确保银行业金融机构的利润最大化

4.银行业金融机构应当按照规定建立健全哪些内部控制制度？()

A.信贷业务内部控制制度

B.风险评估内部控制制度

C.人力资源内部控制制度

D.以上都是

5.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚信、谨慎、稳健原则

C.客户至上、服务至上原则

D.以上都是

6.下列哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

7.银行业金融机构在发生重大突发事件时，应当采取哪些措施？()

A.及时向监管部门报告

B.及时向股东报告

C.及时向公众披露信息

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查频率至少为多久一次？()

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.需根据具体情况确定

9.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理局的相关规定

B.中国人民银行的相关规定

C.国际金融市场的相关规定

D.以上都是

10.银行业金融机构在开展业务时，应当如何处理客户个人信息？()

A.严格保密，不得泄露给任何第三方

B.可以在业务需要时提供给第三方

C.仅限于内部使用，不得对外公开

D.以上都可以

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

E.保障消费者受教育权

12.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.实质重于形式原则

B.合法性原则

C.客户至上原则

D.安全性原则

E.经济性原则

13.反洗钱工作的措施包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.开展反洗钱培训和宣传教育

D.建立反洗钱监测系统

E.定期向监管部门报告

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当采取哪些措施？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时处理客户投诉

C.记录客户投诉内容

D.保护客户隐私

E.向客户反馈处理结果

15.银行业金融机构在风险管理中，应当关注以下哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，加强风险管理，并按照规定向银行业监督管理机构报告。

17.银行业消费者权益保护的原则之一是保障消费者知情权，即银行业金融机构应当向消费者提供充分、准确、及时的信息。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当对客户身份进行识别，并采取有效措施防范洗钱活动，其中客户身份识别的基本要求包括核实客户身份信息和了解客户的交易目的和性质。

19.银行业金融机构在开展跨境业务时，必须遵守《中华人民共和国外汇管理条例》，并接受国家外汇管理局的监督管理。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循‘一事一议’的原则，即针对每一个具体的投诉事件进行独立处理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以自行决定是否向监管部门报告重大风险事件。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者在办理业务时，必须无条件接受银行业金融机构的收费标准。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要由国家外汇管理局负责。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机