上栗县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.docxVIP

上栗县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.上栗县某银行工作人员在办理业务时，发现客户提供的身份证件存在伪造嫌疑，下列做法正确的是：()

A.直接为客户办理业务

B.要求客户提供其他有效证件

C.忽略伪造嫌疑，继续办理业务

D.不予办理业务，并立即报告上级

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种行为不属于违约行为？()

A.当事人一方未支付价款

B.当事人一方未按时履行合同义务

C.当事人一方违反合同约定，造成对方损失

D.当事人一方在合同履行过程中，因不可抗力导致合同无法履行

3.银行在办理业务时，下列哪项不属于客户个人信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.家庭住址

D.银行卡密码

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款等行政处罚的，由下列哪个机构决定？()

A.银行业监督管理机构

B.人民法院

C.公安机关

D.审计机关

5.在银行办理贷款业务时，下列哪种情况属于不良贷款？()

A.贷款按时还款，无逾期记录

B.贷款逾期一个月以内，已与借款人协商解决

C.贷款逾期超过三个月，且借款人无力偿还

D.贷款逾期超过一个月，但借款人承诺近期还款

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪种行为不属于反洗钱义务？()

A.银行对客户进行身份识别

B.银行对大额交易进行报告

C.银行对可疑交易进行报告

D.银行对客户进行信用评估

7.银行在办理存款业务时，下列哪种情况属于存款人权利？()

A.银行擅自改变存款利率

B.存款人未按时取款，银行收取滞纳金

C.存款人要求银行支付利息

D.银行未及时支付存款本金

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

9.在银行办理信用卡业务时，下列哪种情况属于信用卡逾期？()

A.信用卡逾期一个月以内，已与持卡人协商解决

B.信用卡逾期超过一个月，但持卡人承诺近期还款

C.信用卡逾期超过三个月，且持卡人无力偿还

D.信用卡逾期超过一个月，但持卡人未承诺还款

10.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或者接受服务时，有权要求经营者提供哪些信息？()

A.商品或服务的价格、产地、生产者、用途、性能、规格、等级、主要成分、生产日期、有效期限、检验合格证明、使用方法说明书、售后服务、或者服务的内容、规格、费用等有关情况

B.经营者的名称、地址、联系方式

C.经营者的营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证件

D.经营者的经营许可证、特许经营证等证件

二、多选题(共5题)

11.在办理个人贷款业务时，银行应遵守以下哪些规定？()

A.严格执行贷款条件

B.保障借款人知情权

C.确保贷款资金用途合法

D.隐私保护

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同履行中发生以下哪些情形，当事人可以解除合同？()

A.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

B.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

C.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

D.因不可抗力致使不能实现合同目的

13.银行在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.对客户进行身份识别

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行以下哪些监管义务？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.依法开展业务，不得损害社会公共利益

C.实施内部控制，加强风险管理

D.保障客户合法权益

15.消费者在银行办理业务时，享有以下哪些权利？()

A.知情权

B.安全权

C.隐私权

D.依法求偿权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

17.银行业金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，并指定专门的部门或者人员负责反洗钱工作。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行现场检查。

19.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。

20.银行办理存款业务时，存款人的