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中信证券融资测试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于融资融券业务的风险类型？()

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.利率风险

2.融资融券业务中，客户保证金比例不得低于多少？()

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

3.融资融券交易中，客户卖出股票所得的资金可以用来？()

A.还原融资资金

B.购买其他股票

C.补充保证金

D.以上都可以

4.融资融券业务的标的证券有哪些要求？()

A.流通股本要求

B.交易活跃度要求

C.市场价值要求

D.以上都是

5.融资融券交易中，融资期限最长可达多少？()

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

6.融资融券交易中，客户融资买入的股票是否可以卖出？()

A.可以

B.不可以

C.部分可以

D.根据规定

7.融资融券业务中，客户保证金账户的资金可以用于？()

A.融资买入股票

B.融券卖出股票

C.还原融资资金

D.以上都可以

8.融资融券交易中，客户融券卖出股票需要支付哪些费用？()

A.融券费用

B.交易手续费

C.利息

D.以上都是

9.下列哪项不属于融资融券业务的风险管理措施？()

A.保证金管理

B.信用额度管理

C.交易限制

D.投资建议

10.融资融券业务中，客户融资买入的股票是否需要支付利息？()

A.需要

B.不需要

C.根据情况

D.证券公司决定

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券业务的交易费用？()

A.融资利息

B.融券费用

C.交易手续费

D.保证金管理费

12.融资融券业务中，以下哪些行为是客户需要遵守的规则？()

A.及时补足保证金

B.不得利用融券卖空进行操纵市场

C.不得将融资买入的股票用于内幕交易

D.不得擅自更改账户信息

13.融资融券业务对标的证券有哪些要求？()

A.具有良好的流动性

B.具有较强的市场认可度

C.股本规模较大

D.交易活跃度较高

14.以下哪些情况可能导致客户融资融券账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于规定水平

B.股票价格大幅下跌

C.交易异常行为

D.证券公司内部规定

15.融资融券业务中，以下哪些是证券公司对客户进行风险评估的依据？()

A.客户财务状况

B.客户投资经验

C.客户信用记录

D.客户账户交易记录

三、填空题(共5题)

16.在融资融券业务中，客户向证券公司借入资金买入股票称为__。

17.融资融券业务中，客户借入股票进行卖出的行为称为__。

18.融资融券业务中，客户用于保证其融资或融券交易的资产称为__。

19.在融资融券交易中，客户卖出股票所得的资金应首先用于__。

20.融资融券业务的标的证券通常需要满足一定的__要求。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，客户在融券卖出股票后，可以无限期持有该股票。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务中，客户保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，客户卖出股票所得的资金可以用于偿还融资资金。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，客户可以同时进行融资买入和融券卖出的操作。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务中，客户的信用额度由证券公司根据客户的风险承受能力确定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券业务的保证金比例？

27.融资融券业务中的保证金有哪些类型？

28.融资融券业务中，客户如何计算融资利息和融券费用？

29.为什么证券公司需要对融资融券业务进行风险管理？

30.融资融券业务对标的证券有哪些选择标准？

中信证券融资测试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】操作风险主要是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等因素导致的风险，与融资融券业务直接相关性较低。

2.【答案】A

【解析】根据监管规定，融资融券业务中，客户保证金比例不得低于50%。

3.【答案】D

【解析】在融资融券交易中，客户卖出股票所得的资金可以用来还原融资资金、购买其他股票或补充保证金。

4.【答案】D

【