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金融服务合同（金融产品销售顾问服务协议专用）

甲方（客户）：[客户全称/姓名]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

地址：[客户地址]

联系方式：[客户电话]

乙方（金融产品销售顾问）：[销售顾问姓名]

身份证号：[销售顾问证件号码]

所属机构：[销售顾问所属金融机构全称]

地址：[销售顾问地址，如适用]

联系方式：[销售顾问电话]

鉴于甲方希望获得专业的金融产品销售顾问服务，以协助其进行财务规划、投资决策等；乙方为具备相应资质和经验的金融产品销售顾问，愿意根据甲方的需求提供专业顾问服务。根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规、监管规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务背景与依据

甲方有通过投资实现财富增值、风险管理的需求，希望借助乙方的专业知识和服务，更好地了解自身财务状况和投资目标，获得个性化的金融产品建议。乙方基于其专业能力，同意为甲方提供本协议约定的金融产品销售顾问服务。

第二条服务内容与范围

乙方的服务内容包括但不限于：

2.1向甲方提供与甲方需求相关的金融产品（包括但不限于银行理财产品、保险产品、证券产品、基金产品及其他合规的金融工具）的市场信息、特征、风险、费用等介绍；

2.2协助甲方分析和评估其财务状况、风险承受能力、投资目标、投资期限等；

2.3基于对甲方情况的了解和金融产品的特性，向甲方提供客观、合理的金融产品组合建议或投资方案设计；

2.4向甲方解释所推荐产品的重要特征、关键条款、潜在风险及相关的法律法规要求；

2.5根据甲方的反馈，对初步建议进行修正和完善；

2.6在服务期限内，就甲方投资相关的疑问提供必要的咨询和指导（此项服务可能不包含持续的日常投资操作管理）。

甲方明确了解并确认，乙方提供的是顾问服务，不构成对任何具体金融产品的买卖代理或委托，甲方最终决定购买、持有或卖出任何金融产品由其自行做出。

第三条服务标准与专业性

3.1乙方应本着勤勉尽责的原则，以维护甲方利益为出发点，提供专业、审慎的顾问服务；

3.2乙方应具备提供相应服务所需的专业知识、技能，并持有必要的从业资格证件；

3.3乙方在提供所有建议时，必须严格遵守“了解你的客户”原则和金融产品销售适当性要求，确保所推荐的产品符合甲方的风险承受能力、财务状况和投资目标；

3.4乙方应确保向甲方提供的信息来源可靠、数据准确、表述清晰，并就推荐产品的关键风险进行充分、必要的揭示；

3.5乙方在服务过程中应保持客观中立，避免因自身或其他利益而影响建议的独立性。

第四条服务费用与支付

4.1双方同意，甲方同意就乙方提供的本协议项下服务向乙方支付服务费用。服务费用的具体标准及计算方式为：[请根据实际情况填写，例如：固定费用人民币____元；按服务小时收费，每小时人民币____元，累计服务小时不超过____小时，费用为人民币____元；或根据服务项目另行约定]。

4.2上述费用是[选择：一次性收取/分阶段收取/按服务周期收取等]。具体支付时间安排为：[请根据实际情况填写，例如：协议签订后____日内支付____%；服务完成/协议终止后____日内支付剩余____%]。

4.3费用支付方式为：[请根据实际情况填写，例如：银行转账至乙方指定账户，账号：____，开户行：____，收款人：____]。

4.4甲方应按时足额支付服务费用。如甲方逾期支付，每逾期一日，应按应付未付金额的____‰向乙方支付违约金。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方的权利：

5.1.1有权要求乙方提供真实、准确、完整的金融产品信息和市场信息；

5.1.2有权要求乙方对其提出的疑问进行合理、清晰的解释；

5.1.3有权获得基于甲方自身情况且符合适当性原则的金融产品建议；

5.1.4对乙方提供的服务或推荐的产品有任何异议，有权随时要求乙方解释或终止本协议；

5.1.5有权了解乙方在提供本协议服务过程中可能存在的利益冲突情况；

5.1.6在支付服务费用后，有权获得乙方提供的约定服务内容。

5.2甲方的义务：

5.2.1应向乙方提供真实、准确、完整的个人或机构基本信息、财务状况、投资经验、风险承受能力评估结果及投资目标等，并保证其提供的资料无重大虚假或遗漏；

5.2.2应积极配合乙方完成必要的资产调查、需求访谈等工作；

5.2.3应充分理解金融投资存在的固有风险，特别是本协议项下推荐产品可能面临的风险；

5.2.4应自行承担因其最终投资决策而导致的任何收益或损失；

5.2.5按时足额支付本协议约定的服务费用。

第六条乙方的权利与义务

6.1乙方的权利：

6.1.1有权要求甲方提供真实、准确的个人信息