2024年白城市洮北区农村信用合作联社洮东信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年白城市洮北区农村信用合作联社洮东信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是贷款五级分类中的关注类贷款？()

A.逾期贷款

B.呆滞贷款

C.关注贷款

D.损失贷款

2.以下哪项不属于银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.净息差

C.流动性比率

D.净利润增长率

3.信用合作社的社员可以享受哪些权益？()

A.股东权益

B.投票权

C.分红权

D.以上都是

4.以下哪种情况不属于银行业金融机构的洗钱风险？()

A.大额现金交易

B.异地交易

C.网上交易

D.一次性交易金额超过10万元

5.以下哪项不属于信贷业务的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

6.银行业金融机构的内部控制包括哪些方面？()

A.风险管理

B.内部审计

C.人力资源管理

D.以上都是

7.以下哪种情况可能触发银行业金融机构的流动性风险？()

A.存款大量增加

B.贷款大量增加

C.投资资产质量下降

D.以上都是

8.银行业金融机构的资本充足率应不低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

9.以下哪种行为不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规定

C.违反行业惯例

D.违反道德规范

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理方面，以下哪些是核心风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

11.以下哪些因素会影响贷款的还款能力？()

A.借款人的收入水平

B.借款人的资产状况

C.借款人的负债水平

D.借款人的信用历史

E.贷款的利率

12.银行业金融机构在内部控制中，应包括哪些主要内容？()

A.风险管理

B.合规性检查

C.内部审计

D.人力资源政策

E.物理安全控制

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.客户背景调查

C.资金来源审查

D.警惕性监控

E.内部培训与沟通

14.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险来源？()

A.违反法律法规

B.违反内部规定

C.违反行业惯例

D.违反道德规范

E.技术故障

三、填空题(共5题)

15.在银行业务中，‘不良贷款’通常指的是逾期超过一定期限且无法收回的贷款，其中最常见的逾期期限为__天。

16.银行业金融机构的资本充足率是指其资本与风险加权资产的比率，其中最低要求的核心资本充足率为__%。

17.在信用合作社中，社员以其__份额为限对合作社承担责任。

18.银行业金融机构在反洗钱过程中，必须对客户的身份进行识别，并保留相关记录，这一过程称为__。

19.银行业金融机构的内部审计部门负责对银行的风险管理、合规性、内部控制等进行监督和评估，其工作目标是确保银行运营的__。

四、判断题(共5题)

20.在银行业务中，信用卡透支属于无担保贷款。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的内部控制可以完全消除风险。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作只是银行的一项辅助工作。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的贷款审批流程中，贷款调查是第一步。()

A.正确B.错误

24.信用合作社的社员资格终身有效。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应遵循的原则。

26.如何评估银行业金融机构的流动性风险？

27.解释什么是信贷资产证券化，并说明其作用。

28.在银行业务中，如何进行有效的信用风险管理？

29.请阐述银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。

2024年白城市洮北区农村信用合作联社洮东信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】关注贷款是指借款人虽能还本付息，但已存在影响贷款本息及时收回的因素的贷款。

2.【答案】D

【解析】净利润增长率是企业的财务指标，不属于银行业金融机构的监管指标。

3.【答案】D

【解析】信用合作社的社员作为股东，享有股东权益、投票权和分红权。

4.【答案】C

【解析】网上交易