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2025年超星尔雅学习通《资本运作风险评估》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.资本运作风险评估的首要环节是（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险预警

答案：A

解析：资本运作风险评估是一个系统过程，风险识别是第一步也是最关键的一步。只有准确识别出可能存在的风险，才能进行后续的评估、控制和预警。风险评估是在识别基础上进行的量化分析，风险控制和风险预警则是在评估结果指导下采取的措施。

2.以下哪项不属于资本运作中的主要风险类型？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.自然风险

答案：D

解析：资本运作中的主要风险类型包括市场风险（如利率、汇率、股价变动风险）、信用风险（交易对手违约风险）、操作风险（内部流程、人员、系统失误风险）等。自然风险虽然可能对某些行业产生影响，但通常不是资本运作的核心风险类型。

3.风险评估中的敏感性分析主要目的是（）

A.评估单一因素变动对项目的影响

B.确定风险发生的概率

C.测算风险损失的大小

D.制定风险应对策略

答案：A

解析：敏感性分析是一种评估模型中某个变量（如利率、销量）变动对目标值（如净现值、内部收益率）影响程度的方法。它主要用于分析单一因素变动对项目结果的影响，帮助识别关键风险因素。

4.在资本运作风险评估中，定性分析方法主要依赖（）

A.统计数据

B.专家判断

C.模型计算

D.历史数据

答案：B

解析：定性分析方法主要基于主观判断，如专家访谈、德尔菲法等，依赖专家经验和直觉进行风险评估。定量方法则基于数据和模型，如统计分析和财务模型计算。

5.风险矩阵法主要用于（）

A.量化风险损失

B.确定风险优先级

C.预测风险发生概率

D.设计风险应对方案

答案：B

解析：风险矩阵法通过将风险的可能性和影响程度进行交叉分类，形成风险矩阵，从而对风险进行排序和优先级划分。它是一种直观的风险评估工具，常用于风险分类和管理。

6.资本运作中的系统性风险主要指（）

A.特定项目风险

B.整个市场风险

C.操作失误风险

D.信用违约风险

答案：B

解析：系统性风险是影响整个市场或多个市场的风险，如宏观经济波动、政策变化、金融危机等。它不能通过分散投资来规避，而特定项目风险、操作风险和信用风险属于非系统性风险。

7.风险管理计划的核心内容应包括（）

A.风险责任分配

B.风险应对措施

C.风险监控方法

D.以上都是

答案：D

解析：风险管理计划应全面涵盖风险管理的各个方面，包括风险责任分配（明确各部门和人员的职责）、风险应对措施（制定具体的风险规避、转移、减轻或接受策略）、风险监控方法（建立风险跟踪和报告机制）等。

8.在资本运作中，风险预警系统的主要功能是（）

A.提前识别潜在风险

B.监控风险指标变化

C.发布风险警示信息

D.以上都是

答案：D

解析：风险预警系统是一个动态的管理工具，其功能包括提前识别潜在风险（通过异常信号）、持续监控风险指标变化（如财务比率、市场波动）、及时发布风险警示信息（通知相关方采取行动）等。

9.风险评估报告应包含的主要内容有（）

A.风险识别结果

B.风险分析过程

C.风险建议措施

D.以上都是

答案：D

解析：一份完整的风险评估报告应系统呈现风险管理的全过程，包括风险识别结果（已识别风险清单）、风险分析过程（采用的方法和参数）、风险建议措施（针对不同风险的应对建议）等。

10.资本运作风险评估的周期性主要体现在（）

A.风险审查频率

B.风险报告周期

C.风险应对调整

D.以上都是

答案：D

解析：资本运作风险评估是一个持续过程，其周期性体现在定期或不定期的风险审查频率、按周期编制的风险报告、根据变化及时调整风险应对策略等方面。

11.资本运作风险评估中，风险发生的可能性通常用哪种方式描述？（）

A.定量数值

B.定性等级

C.文字描述

D.概率分布

答案：B

解析：在风险评估中，风险发生的可能性往往难以精确量化，因此常用定性等级来描述，如“很高”、“高”、“中”、“低”、“很低”等。这种方式便于理解和沟通，也是风险矩阵法的基础。

12.以下哪种方法不属于常用的风险识别技术？（）

A.头脑风暴法

B.德尔菲法

C.蒙特卡洛模拟法

D.流程图分析法

答案：C

解析：风险识别技术主要侧重于发现和列出潜在风险。头脑风暴法、德尔菲法和流程图分析法都是常用的风险识别技术，通过不同方式激发思考或可视化流程以发现风险点。蒙特卡洛模拟法是一种风险分析技术，主要用于量化不确定性对项目结果的影响。

13.风险评估中的期望值计算通常涉