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江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(114)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.个人理财的基本原则不包括以下哪一项？()

A.风险与收益匹配原则

B.长期规划原则

C.整体规划原则

D.灵活调整原则

2.以下哪种投资方式通常具有高风险和高收益的特点？()

A.货币市场基金

B.债券投资

C.股票投资

D.银行储蓄

3.个人理财计划中最重要的是什么？()

A.资产配置

B.理财目标设定

C.理财策略选择

D.风险控制

4.以下哪项不是个人理财中的流动性需求？()

A.应急资金需求

B.购车需求

C.教育资金需求

D.退休资金需求

5.下列哪个选项不是衡量投资组合风险与收益的指标？()

A.夏普比率

B.贝塔系数

C.投资回报率

D.马科维茨效率前沿

6.个人理财规划中的资产负债管理，主要关注的是什么？()

A.资产规模最大化

B.负债规模最小化

C.资产负债平衡

D.资产负债无关

7.以下哪种投资产品适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.杠杆交易

8.个人理财规划中，以下哪项不是影响理财目标实现的因素？()

A.收入水平

B.家庭状况

C.投资市场

D.政策法规

9.个人理财规划中，如何平衡风险与收益？()

A.只投资高风险产品

B.只投资低风险产品

C.根据风险承受能力进行资产配置

D.不进行任何投资

10.以下哪项不是个人理财规划中的现金流管理内容？()

A.预算制定

B.费用控制

C.投资选择

D.债务管理

11.个人理财中的保险规划主要目的是什么？()

A.保值增值

B.风险转移

C.财务规划

D.教育储蓄

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于个人理财规划中的资产配置策略？()

A.货币市场基金投资

B.分散投资

C.主动投资

D.长期投资

E.被动投资

13.在制定个人理财计划时，以下哪些因素需要考虑？()

A.个人收入水平

B.家庭支出

C.财务目标

D.风险承受能力

E.市场环境

14.以下哪些是衡量投资组合风险的指标？()

A.标准差

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.投资回报率

E.预期收益率

15.个人理财中的现金流管理包括哪些内容？()

A.预算制定

B.费用控制

C.投资选择

D.债务管理

E.应急资金管理

16.以下哪些是个人理财规划中常见的理财工具？()

A.股票

B.债券

C.银行存款

D.保险

E.房地产

三、填空题(共5题)

17.个人理财规划的首要步骤是明确理财目标，理财目标应具有以下特点：明确、具体、可衡量、可实现和______。

18.个人理财中的资产配置是指根据______进行资产的分配。

19.个人理财规划中，应急资金通常建议占个人净资产的____%，以应对突发事件。

20.在个人理财中，______是指将资金投资于不同类型的资产，以分散风险。

21.个人理财规划中，______是指个人或家庭在一定时期内收入与支出的计划。

四、判断题(共5题)

22.个人理财规划中，所有的投资都应当追求高收益，而忽略风险。()

A.正确B.错误

23.个人理财规划应该只关注当前的经济状况，不考虑未来的经济变化。()

A.正确B.错误

24.投资组合中，股票的收益通常高于债券，因此投资组合中应该只包含股票。()

A.正确B.错误

25.个人理财规划中的预算制定是无关紧要的步骤，可以随时调整。()

A.正确B.错误

26.个人理财规划中，保险规划是不必要的，因为可以通过其他投资来弥补风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.请简述个人理财规划的基本步骤。

28.什么是资产配置？它对个人理财有哪些重要性？

29.什么是应急资金？为什么它在个人理财中很重要？

30.如何制定家庭预算？家庭预算的目的是什么？

31.在个人理财中，如何进行保险规划？保险规划应注意哪些问题？

江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(114)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】风险与收益匹配原则