反洗钱知识测试题及答案（2025版）.docxVIP

反洗钱知识测试题及答案（2025版）

一、单项选择题（每题3分，共30分）

根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的核心目标不包括以下哪项？（）

A.预防洗钱活动B.遏制相关犯罪C.限制正常资金流转D.维护金融秩序

答案：C

解析：《反洗钱法》第一条明确反洗钱工作旨在预防洗钱、遏制相关犯罪、维护金融秩序与国家安全，同时第四条规定需保障正常金融服务和资金流转顺利进行，不得过度限制。

国务院反洗钱行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工作，该部门是（）？

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

答案：A

解析：《反洗钱法》第五条、第十三条明确国务院反洗钱行政主管部门为中国人民银行，负责组织协调全国反洗钱工作、资金监测等核心职责。

金融机构和特定非金融机构需履行的核心反洗钱义务不包括（）？

A.客户尽职调查B.客户身份资料保密C.主动参与洗钱监测D.向社会公开客户交易信息

答案：D

解析：《反洗钱法》第六条、第七条规定，反洗钱义务包括客户尽职调查、资料保存、大额/可疑交易报告等，且客户身份资料和交易信息需严格保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供。

法人、非法人组织的受益所有人是指最终拥有或实际控制该组织的（）？

A.企业法人B.非法人组织C.自然人D.政府机构

答案：C

解析：《反洗钱法》第十九条明确受益所有人定义为“最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有其最终收益的自然人”。

客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束或交易终止之日起至少保存（）？

A.3年B.5年C.7年D.10年

答案：B

解析：根据《反洗钱法》及配套监管要求，客户身份资料和交易记录保存期限不少于5年，确保追溯核查需求。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向以下哪个部门举报？（）

A.仅反洗钱行政主管部门B.仅公安机关C.反洗钱行政主管部门、公安机关或其他有关机关D.仅金融机构

答案：C

解析：《反洗钱法》第十一条明确任何单位和个人可向反洗钱行政主管部门、公安机关或其他有关国家机关举报洗钱活动，接受举报的机关需对举报人和内容保密。

反洗钱监测分析机构的核心职责是（）？

A.直接处罚违规金融机构B.接收、分析大额交易和可疑交易报告C.制定金融机构经营规则D.管理外汇交易

答案：B

解析：《反洗钱法》第十六条规定，反洗钱监测分析机构负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，移送分析结果，不具备处罚权或规则制定权。

金融机构在市场准入环节需落实反洗钱审查要求，该要求由以下哪个部门推动？（）

A.市场监管部门B.相关金融管理部门C.税务部门D.海关部门

答案：B

解析：《反洗钱法》第十四条规定，国务院有关金融管理部门需在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求，发现违规线索及时移送反洗钱行政主管部门。

出入境人员携带现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当向哪个部门申报？（）

A.银行机构B.公安机关C.海关D.反洗钱监测分析机构

答案：C

解析：《反洗钱法》第十八条明确出入境人员需向海关申报超额现金及无记名支付凭证，海关发现后及时向反洗钱行政主管部门通报。

金融机构未按规定履行客户尽职调查义务，可能面临的处罚不包括（）？

A.罚款B.责令整改C.吊销营业执照D.约谈高级管理人员

答案：C

解析：《反洗钱法》第六章规定，违规金融机构将面临责令整改、罚款、约谈高管等处罚，吊销营业执照需符合法定严重情形，并非常规处罚方式。

二、多项选择题（每题4分，共20分）

《反洗钱法》所指的洗钱上游犯罪包括以下哪些类型？（）

A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪C.贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪D.正常商业经营犯罪

答案：ABC

解析：《反洗钱法》第二条明确洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，正常商业经营不属于上游犯罪。

反洗钱工作应当遵循的基本原则包括（）？

A.依法进行B.风险适配C.保障合法权益D.全面限制资金流动

答案：ABC

解析：《反洗钱法》第三条、第四条规定，反洗钱工作需坚持依法进行、风险适配（反洗钱措施与洗钱风险相适应）、保障单位和个人合法权益的原则，不得全面限制正常资金流动。

金融机构履行客户尽职调查义务时，应当关注的重点包括（）？

A.客户身份真实性B.受益所有人识别C.交易目的合理性D.客户社会关系网

答案：ABC

解析：客户尽职调查核心是核实客户身份真实性、识别受益所有