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平安保险业务实操指南IQ测试及实战技巧解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在平安保险业务中，以下哪项不属于“客户需求分析”的关键环节？

A.了解客户的家庭结构与财务状况

B.评估客户的风险偏好

C.推荐最高保额的保险产品

D.分析客户的保险缺口

2.平安保险代理人进行“产品讲解”时，最应强调的要素是？

A.产品的缴费期限

B.产品的营销话术

C.产品的收益预期

D.产品的保障范围

3.在平安保险理赔流程中，以下哪个环节属于“前置审核”阶段？

A.客户提交理赔申请

B.核实理赔材料的完整性

C.进行现场勘查

D.支付理赔款项

4.平安保险的“客户关系管理（CRM）”系统主要用于？

A.生成营销话术

B.记录客户服务日志

C.自动化核保流程

D.设计保险产品

5.在平安保险业务中，“银保渠道”的核心优势在于？

A.更高的佣金比例

B.更广泛的客户覆盖

C.更严格的核保标准

D.更短的审批周期

6.平安保险代理人进行“客户回访”时，以下哪项指标最不重要？

A.客户对服务的满意度

B.客户的续保意向

C.客户的资产变动情况

D.客户的保险产品名称

7.在平安保险的“合规管理”中，以下哪项行为属于“禁止性条款”？

A.正确告知保险条款

B.提供保单电子版

C.夸大产品收益

D.解释保险责任

8.平安保险的“智能核保”系统主要依赖哪项技术？

A.人工经验判断

B.大数据分析

C.传统问卷评估

D.客户口头描述

9.在平安保险的“团队管理”中，以下哪项措施最能提升团队业绩？

A.强制性加班

B.激励性绩效考核

C.定期强制培训

D.减少客户拜访

10.平安保险的“异地理赔”流程中，以下哪个环节需要特别注意？

A.理赔申请的提交时间

B.理赔材料的邮寄地址

C.理赔人员的授权范围

D.理赔金额的审批权限

二、多选题（共5题，每题3分）

1.平安保险代理人进行“客户需求分析”时，需要考虑哪些因素？

A.客户的职业收入

B.客户的子女教育需求

C.客户的医疗报销记录

D.客户的退休规划

E.客户的负债情况

2.平安保险的“银保渠道”合作模式有哪些优势？

A.银行客户资源丰富

B.交易流程更便捷

C.佣金成本更低

D.产品覆盖更全面

E.客户信任度更高

3.平安保险的“理赔流程”中，哪些环节需要客户配合？

A.提交理赔申请表

B.提供事故证明材料

C.签署理赔授权书

D.进行医疗费用结算

E.领取理赔款项

4.平安保险代理人进行“客户回访”时，需要注意哪些事项？

A.确认客户保单的有效性

B.了解客户的保障需求变化

C.收集客户的投诉建议

D.推销新的保险产品

E.记录客户的联系方式变更

5.平安保险的“合规管理”中，哪些行为属于“禁止性行为”？

A.未经客户同意泄露信息

B.夸大产品收益承诺

C.违规返佣

D.强制销售保险产品

E.提供虚假理赔材料

三、判断题（共10题，每题1分）

1.平安保险代理人进行“产品讲解”时，可以省略产品的免责条款。（×）

2.平安保险的“智能核保”系统可以完全替代人工核保。（×）

3.平安保险的“异地理赔”流程比本地理赔更复杂。（√）

4.平安保险的“银保渠道”佣金比例通常高于个险渠道。（×）

5.平安保险代理人进行“客户回访”时，可以只关注客户的续保意向。（×）

6.平安保险的“合规管理”中，所有业务行为都必须有书面记录。（√）

7.平安保险的“团队管理”中，强制加班是提升业绩的有效手段。（×）

8.平安保险的“理赔流程”中，所有理赔案件都需要现场勘查。（×）

9.平安保险代理人进行“客户需求分析”时，可以忽略客户的负债情况。（×）

10.平安保险的“银保渠道”合作模式中，银行承担所有风险。（×）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述平安保险代理人进行“客户需求分析”的步骤。

-确定客户的基本信息（职业、收入、家庭结构等）；

-了解客户的风险偏好（保守型、平衡型、激进型）；

-评估客户的保险缺口（现有保障与需求之间的差距）；

-结合客户实际情况推荐合适的保险产品。

2.简述平安保险“理赔流程”中的关键环节。

-客户提交理赔申请；

-核实理赔材料的完整性；

-进行理赔审核（包括现场勘查或远程审核）；

-支付理赔款项；

-客户签收理赔凭证。

3.简述平安保险“银保渠道”的合作模式及其优势。

-合作模式：银行与保险公司合作，通过银行网点销售保险产品；

-优势：银行客户资源丰富、交易流程便捷、客户信任度较高。

4.简述平安保险代理人进行“客户回访”的目的。