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江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(590)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.个人理财的基本原则不包括以下哪一项？()

A.风险与收益平衡原则

B.稳健性原则

C.个性化原则

D.追求最高收益原则

2.以下哪项不属于个人理财的资产配置策略？()

A.股票投资

B.债券投资

C.房地产投资

D.期货投资

3.关于储蓄存款，以下哪项说法是错误的？()

A.储蓄存款具有本金保障的特点

B.储蓄存款的利率通常高于定期存款

C.储蓄存款可以随时提取

D.储蓄存款的利率通常低于定期存款

4.以下哪项不属于个人理财中的流动性需求？()

A.购车资金

B.住房资金

C.教育资金

D.应急资金

5.在个人理财中，以下哪项是错误的理财观念？()

A.理财规划应遵循长期性原则

B.理财规划应遵循风险分散原则

C.理财规划应追求短期利益最大化

D.理财规划应遵循个性化原则

6.以下哪项不属于个人理财中的负债管理？()

A.信用卡还款

B.房贷还款

C.汽车贷款还款

D.存款提取

7.以下哪项是个人理财中常见的风险类型？()

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.以上都是

8.在个人理财中，以下哪项不是投资决策的重要依据？()

A.投资者的风险承受能力

B.投资者的投资目标

C.投资者的年龄

D.投资者的性别

9.以下哪项不属于个人理财中的保险规划？()

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.意外保险

10.在个人理财中，以下哪项是正确的投资理念？()

A.投资就是赌博，没有规律可循

B.投资应追求短期高收益，风险可控即可

C.投资应结合自身情况，长期稳健增值

D.投资应避免所有风险，只追求无风险收益

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是个人理财规划中需要考虑的财务状况？()

A.资产状况

B.负债状况

C.收入状况

D.税务状况

E.风险承受能力

12.以下哪些属于个人理财中的投资工具？()

A.股票

B.债券

C.保险

D.房地产

E.现金

13.在制定个人理财计划时，以下哪些因素需要考虑？()

A.家庭成员构成

B.职业稳定性

C.退休规划

D.教育规划

E.紧急资金需求

14.以下哪些属于个人理财中的风险管理策略？()

A.保险规划

B.投资分散

C.预算管理

D.紧急资金储备

E.风险规避

15.以下哪些是个人理财中的税务规划内容？()

A.税收筹划

B.税收减免

C.税收合规

D.税收咨询

E.税收申报

三、填空题(共5题)

16.个人理财的基本目标是实现财务安全和财富的

17.在个人理财中，通常将风险分为

18.个人理财规划的第一步是

19.个人理财中，通常采用

20.个人理财规划应遵循的原则之一是

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划中，所有投资都应该追求最高的预期收益。()

A.正确B.错误

22.个人在购买保险时，只需考虑保障额度，无需考虑保险产品的费用。()

A.正确B.错误

23.个人理财中，投资组合的多样化可以完全消除风险。()

A.正确B.错误

24.个人理财规划应该由专业的理财顾问完成，个人不需要参与。()

A.正确B.错误

25.个人理财中，退休规划应该越早开始越好。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述个人理财规划的基本步骤。

27.什么是资产配置？简述资产配置的重要性。

28.什么是风险管理？在个人理财中如何进行风险管理？

29.简述个人退休规划的关键因素。

30.如何评估个人理财规划的有效性？

江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(590)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】个人理财应遵循风险与收益平衡原则、稳健性原则和个性化原则，追求最高收益原则不是基本原则。

2.【答案】D

【解析】个人理财的资产配置策略通常包括股票、债券、房地产等投资，期货投资不属于常见的个人理财资产配置策略。

3.【答案】B

【解析】储蓄存款的利率通常低于定期存款，而非高于定期存款。

4.【答案】B

【解