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电子货币交易监管协议

鉴于一方为[监管机构名称]，以下简称“监管机构”（以下简称“监管机构”），依据[相关法律法规名称]的规定，负责对电子货币交易活动进行监督管理；另一方为[电子货币运营机构名称]，以下简称“运营机构”（以下简称“运营机构”），系在[国家/地区]依法注册成立，从事电子货币发行、交易或相关服务业务的企业，为明确双方在电子货币交易监管事项上的权利与义务，根据平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

1.1除非本协议另有明确界定，否则本协议中使用的术语定义如下：

(1)“电子货币”系指由运营机构发行，基于密码学技术，通过电子记录在互联网上流通，并由运营机构承担偿付责任的一种价值储存手段，包括但不限于[具体电子货币类型，如数字人民币试点版本、XX加密货币等]。

(2)“电子货币交易”系指任何与电子货币的发行、接收、存储、转移、兑换、支付、结算等活动相关的交易行为。

(3)“监管机构”系指依据[相关法律法规名称]对电子货币交易活动实施监督管理的[具体机构名称或类型]。

(4)“运营机构”系指依据本协议约定从事电子货币交易相关业务的合法主体。

(5)“反洗钱（AML）”系指为预防洗钱和恐怖融资活动而制定和实施的政策、法规和程序。

(6)“了解你的客户（KYC）”系指识别、评估和记录客户身份及交易风险的过程。

(7)“可疑交易”系指根据AML规定，可能涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动的交易行为。

(8)“信息”系指在履行本协议过程中，一方根据约定向另一方提供的任何数据、记录、报告、资料或其他形式的内容。

1.2除非本协议明确指出，否则双方引用的法律法规均指在中国境内适用的最新有效版本。

第二条运营机构的义务

2.1运营机构承诺遵守并严格遵守所有适用于其电子货币交易业务的中华人民共和国及[相关地区]的法律、法规、规章和规范性文件，包括但不限于《中国人民银行法》、《商业银行法》、《反洗钱法》、《网络安全法》等相关规定。

2.2运营机构应确保其资本充足率、流动性及风险管理能力符合监管机构提出的最低要求，并建立完善的内部治理结构、风险管理体系和业务操作规程，审慎开展各项业务。

2.3运营机构必须建立并持续完善覆盖电子货币发行、流通、兑换、支付等全流程的反洗钱和反恐怖融资体系，严格执行客户身份识别（KYC）、交易监测、大额和可疑交易报告（STR）等制度，并确保相关记录完整、准确、真实，保存期限符合法律法规要求。

2.4运营机构应采取严格的技术和管理措施，保障电子货币系统的安全稳定运行，防止系统故障、网络攻击、数据泄露、信息篡改及未授权访问，确保电子货币交易的安全性和可追溯性。

2.5运营机构必须建立并妥善保存完整、准确的电子货币交易记录及系统日志，包括但不限于客户信息、交易明细、账户变动、系统异常等，保存期限不得少于[具体年限]年。

2.6运营机构应按照监管机构的要求，定期或不定期地编制并提交各类监管报告，包括但不限于财务会计报告、业务运营报告、风险状况报告、系统运行报告、内部审计报告、AML/KYC执行情况报告、员工背景调查报告等，确保报告内容真实、准确、完整，并及时报送。

2.7运营机构应指定专人负责与监管机构进行联络，并确保及时响应监管机构的要求，提供必要的资料、信息和工作配合，如实反映业务情况和存在的问题。

2.8运营机构应建立完善的内部控制机制，明确各部门、各岗位的职责权限，确保业务操作符合法律法规和本协议约定。

2.9运营机构应确保其董事、监事、高级管理人员以及接触核心业务和关键信息的人员具备与其职责相匹配的专业知识和诚信记录，并对其进行必要的合规培训和背景审查。

2.10运营机构在开展跨境电子货币业务时，应遵守相关的外汇管理及跨境监管规定，并接受监管机构的相关监管。

第三条监管机构的权利与职责

3.1监管机构依据法律法规和本协议约定，对运营机构的电子货币交易业务实施监督管理。

3.2监管机构有权对运营机构的设立、变更、终止以及业务活动进行审批、核准、备案或审查。

3.3监管机构有权对运营机构进行现场检查和非现场监管，包括查阅、复制其经营资料、财务会计信息、交易数据、客户信息（在法律法规允许的范围内）等，并要求其相关人员说明情况、提供解释。

3.4监管机构有权要求运营机构对特定业务领域、风险点或可疑交易进行专项检查或报告。

3.5监管机构有权对运营机构的董事、监事、高级管理人员以及关键岗位人员进行监管。

3.6监管机构在发现运营机构存在违法违规行为或违反本协议约定时，有权根据法律法规和本协议的约定，采取包括但不限于警告、罚款、责令暂停部分业务、限制业务