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反洗钱合规整改方案协议

鉴于一方为[被监管方全称]（以下简称“甲方”），另一方为[整改方全称]（以下简称“乙方”），根据[相关法律法规名称]及[触发整改的具体事件或依据，例如：监管机构现场检查意见/内部审计报告]，甲乙双方本着合规经营、风险防范的原则，经友好协商，就甲方反洗钱合规问题整改事宜达成如下协议：

第一条背景与目的

1.1甲方认识到在[具体时间或阶段]的反洗钱合规工作中存在[简述存在的问题，例如：客户尽职调查流程存在不足、交易监控规则未能有效识别风险交易、内部控制机制不健全等]的问题。

1.2为纠正上述问题，消除合规风险，确保甲方反洗钱合规工作符合[相关法律法规名称]及监管机构的要求，甲乙双方同意共同制定并执行本整改方案。

第二条整改范围与目标

2.1本协议项下的整改范围包括甲方在[具体业务领域，例如：公司客户业务/跨境业务/零售业务]的反洗钱合规管理工作。

2.2整改目标：

2.2.1完善甲方反洗钱合规政策、程序和操作指引，确保其全面性、有效性和合规性。

2.2.2提升甲方客户尽职调查工作的质量和效率，特别是对高风险客户和复杂交易的识别与评估能力。

2.2.3优化甲方交易监控系统的规则设置和阈值调整，提高对可疑交易和洗钱风险活动的识别率。

2.2.4健全甲方内部反洗钱控制流程，明确各部门职责，确保风险隔离和有效监督。

2.2.5加强甲方反洗钱合规人员的专业能力和意识，提升整体反洗钱水平。

2.2.6在[具体时间]前，使甲方反洗钱合规工作达到[具体标准或状态，例如：监管机构的现场检查标准/行业最佳实践水平]。

第三条整改方案与措施

3.1乙方负责根据甲方实际情况和整改目标，制定详细的反洗钱合规整改方案（以下简称“整改方案”），并提交甲方确认。

3.2整改方案应至少包含以下内容：

3.2.1对已识别合规问题的深入分析报告。

3.2.2具体的整改措施清单，包括但不限于：

a)制定或修订反洗钱相关政策、程序文件。

b)优化客户身份识别、尽职调查和持续监控流程。

c)调整或开发交易监控规则、逻辑和阈值。

d)完善内部报告、调查和处置机制。

e)加强员工反洗钱培训计划和考核。

f)提升技术系统支持能力。

3.2.3各项整改措施的责任部门、负责人及完成时限。

3.2.4整改工作的详细时间表和关键里程碑。

3.3甲方应积极配合乙方开展整改工作，提供必要的资源支持，包括但不限于相关业务数据、系统访问权限、人员协调等。

第四条双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

4.1.1有权要求乙方按照约定提供专业、有效的整改服务。

4.1.2有权对乙方的工作进行监督，并提出合理化建议。

4.1.3应按照本协议约定，及时完成需要甲方负责的整改任务。

4.1.4应确保提供给乙方的信息真实、准确、完整。

4.1.5应按照约定支付乙方服务费用。

4.2乙方的权利与义务：

4.2.1有权要求甲方提供履行协议所必需的信息和资源。

4.2.2应根据甲方需求和实际情况，制定科学、可行的整改方案。

4.2.3应按照整改方案和约定时间表，全面负责整改工作的实施或提供专业指导。

4.2.4应确保整改工作符合相关法律法规和监管要求。

4.2.5应对在协议履行过程中获悉的甲方商业秘密承担保密义务。

4.2.6应定期向甲方汇报工作进展情况。

第五条沟通与协作机制

5.1双方指定以下联系人负责协议的日常沟通与协调：

甲方：[姓名]，[职务]，[联系方式]。

乙方：[姓名]，[职务]，[联系方式]。

5.2双方应至少每[时间周期，例如：两周/月]召开一次会议，讨论整改工作进展、存在问题及下一步计划。

5.3双方应建立书面沟通记录，重要事项应以书面形式（包括但不限于邮件、会议纪要）确认。

第六条监督、评估与验收

6.1乙方应在整改过程中对工作质量进行自我评估，并定期向甲方汇报。

6.2甲方有权对乙方整改工作的阶段性成果和最终完成情况进行检查和评估。

6.3整改工作完成后，乙方应提交整改总结报告，并配合甲方及监管机构进行验收。

6.4验收标准依据本协议第二条约定的整改目标及整改方案的具体要求确定。

第七条保密条款

7.1甲乙双方应对在本协议签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息以及其他未公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。

7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露