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2025年综合类-其他-证券投资基金历年真题摘选带答案(5卷)

2025年综合类-其他-证券投资基金历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金管理人运用固有资金进行投资的比例不得超过其固有资产净值的多少？

【选项】A.5%B.10%C.20%D.30%

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》第六十七条明确规定，基金管理人运用固有资金进行投资的比例不得超过其固有资产净值的10%。其他选项比例设定不符合现行法律规定，需结合监管文件准确记忆。

【题干2】下列哪项属于货币市场基金的投资范围？

【选项】A.政府债券B.可转换债券C.信用评级BBB级以下公司债D.短期融资券

【参考答案】D

【详细解析】货币市场基金仅能投资短期融资券、银行存单等短期金融工具，且要求信用评级不低于A级。选项D符合要求，而A项政府债券属于债券基金范畴，B项可转换债券属于股票基金投资标的，C项BBB级以下公司债违反投资范围规定。

【题干3】开放式基金在基金合同存续期间，投资者申购或赎回时发生巨额赎回的应对措施是什么？

【选项】A.暂停申购并延期赎回B.限制赎回数量C.加大申购费D.扣除管理费

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金管理暂行办法》第二十五条规定，当开放式基金单日净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人可暂停接受赎回申请并延期办理。选项B为正确应对措施，其他选项与监管要求冲突。

【题干4】基金托管人发现基金管理人有违反基金契约的行为，应当如何处理？

【选项】A.直接向监管机构报告B.与管理人协商解决C.公开披露信息D.要求管理人赔偿损失

【参考答案】A

【详细解析】《证券投资基金法》第九十三条明确要求托管人发现管理人存在违规行为时，应当及时向监管机构报告，并依据基金契约采取相应措施。选项A符合法定程序，其他选项均未体现托管人法定职责。

【题干5】下列哪项不属于基金份额的计价基准日？

【选项】A.计算估值日B.申购赎回日C.管理人决定分红日D.季度报告公布日

【参考答案】C

【详细解析】基金份额净值计算基准日为估值日（T-1日），申购赎回以估值日净值为准，季度报告公布日不涉及份额计价。选项C为正确答案，需注意分红决策属于基金运作环节而非计价基准日。

【题干6】基金销售机构对特定投资者进行风险承受能力评估时，必须使用的风险测评工具是？

【选项】A.问卷星测评系统B.金融机构自主研发系统C.监管规定标准测评工具D.第三方评估平台

【参考答案】C

【详细解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定，金融机构应使用监管规定标准的风险测评工具，选项C为唯一合规选项。其他选项均不符合法定要求。

【题干7】下列哪项属于基金托管人的核心职责？

【选项】A.基金投资决策B.基金资产估值C.基金份额登记D.基金宣传推广

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》第九十四条明确托管人核心职责包括基金资产估值、复核计算、保存交易记录等。选项B正确，选项A为管理人职责，C为登记机构职能，D属于销售机构职能。

【题干8】基金定期报告的披露周期中，季报披露最晚的截止日期是？

【选项】A.季度结束月5日B.季度结束月15日C.季度结束月25日D.季度结束月30日

【参考答案】B

【详细解析】《信息披露编报规则-基金定期报告》规定，季报应于季度结束月15日前披露，中报为次月30日，年报为次年4月30日。选项B为正确答案，需注意不同报告类型的披露时限差异。

【题干9】基金份额净值计算时，若出现无法及时确定估值对象的公允价值，应如何处理？

【选项】A.以最近市价计算B.按净值增长率10%计提C.暂停估值D.投资者承担损失

【参考答案】C

【详细解析】《证券投资基金净值计算规则》第十七条明确，估值日出现无法确定估值对象公允价值的，管理人应暂停估值并公告。选项C正确，其他选项均违反监管规定。

【题干10】下列哪项属于基金合同必备条款？

【选项】A.基金托管费率B.基金管理费调整机制C.基金销售渠道D.基金销售费率

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》第九十一条要求基金合同必须载明管理费、托管费及其支付方式、调整机制等必备条款。选项B正确，其他选项属于基金运作细则而非必备条款。

【题干11】开放式基金在开放申购赎回期间，若出现基金净值连续7日下跌，管理人应如何应对？

【选项】A.延迟开放申购B.增加赎回费C.公告净值波动D