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金融服务顾问合同协议

甲方（客户）：[客户法定全称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（金融服务顾问）：[顾问法定全称]

执业资质：[顾问执业资质证书编号]

执业机构：[顾问所属机构名称]

地址：[顾问地址]

联系电话：[顾问联系电话]

电子邮箱：[顾问电子邮箱]

鉴于甲方希望获得专业的金融服务咨询，乙方拥有相应的金融服务专业知识、经验和资质，愿意为甲方提供金融服务顾问服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1乙方同意向甲方提供以下金融服务顾问服务：

(1)就甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力和投资偏好进行评估和分析；

(2)基于甲方的具体情况，分析、介绍相关的金融产品信息，包括但不限于股票、债券、基金、保险、信托等；

(3)向甲方提供投资策略和资产配置的建议；

(4)协助甲方理解所推荐金融产品的合同条款、费用结构、投资风险等信息；

(5)根据约定，定期或不定期向甲方提供财务状况回顾、市场动态分析或投资组合建议；

(6)在甲方要求时，提供其他与金融服务相关的咨询意见。

1.2乙方提供的服务为基于专业知识的咨询性服务，甲方最终的投资决策及由此产生的所有权利、义务和风险均由甲方自行承担。乙方不以代理人或经纪人的身份行事，不负责执行甲方的投资指令或代为管理甲方的账户。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

(1)有权要求乙方提供具备相应从业资质的证明文件，并了解乙方的执业纪律和监管信息；

(2)有权获得乙方提供的专业、审慎、独立的金融服务建议；

(3)有权要求乙方充分解释所提供服务的内涵、金融产品的特性、风险及其他相关信息；

(4)有权了解乙方在提供咨询服务过程中可能存在的利益冲突，并要求乙方进行披露和管理；

(5)对乙方提供的建议有最终决策权，并有权选择是否采纳。

2.2甲方的义务：

(1)应向乙方如实、完整、准确地提供其个人或机构的财务信息、收入状况、负债情况、投资经验、风险承受能力、投资目标等所有与金融服务相关的必要资料，并保证所提供资料的真实性、准确性和及时性；

(2)应积极配合乙方进行必要的尽职调查和风险评估；

(3)应按本协议约定向乙方支付服务费用；

(4)应对因其提供的资料不实、不完整或延迟提供而导致的任何损失承担责任；

(5)应自行承担其投资决策错误及市场风险可能带来的损失。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

(1)有权要求甲方提供本协议第二条所述的真实、完整的资料；

(2)有权按照本协议约定收取服务费用；

(3)有权拒绝提供违反法律法规、违反职业道德或可能损害客户利益的服务；

(4)有权了解足以提供专业服务的必要信息。

3.2乙方的义务：

(1)应确保自身具备提供本协议项下服务的相应金融从业资质，并合法合规执业；

(2)应以维护甲方的最佳利益为出发点，勤勉尽责地提供专业、审慎、独立的金融服务建议；

(3)应充分了解甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力及投资偏好，进行适当的财务规划和产品匹配；

(4)应向甲方充分揭示所推荐金融产品或服务的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等；

(5)应遵守相关法律法规、行业规范及自律规则，恪守职业道德，保持职业声誉；

(6)应对在提供本协议项下服务过程中从甲方获悉的所有商业秘密、个人隐私信息、财务信息承担严格的保密义务，除非法律法规另有规定或获得甲方事先书面同意，不得向任何第三方泄露。保密期限为本协议有效期内及终止后[具体年限，如：五]年；

(7)应及时向甲方披露本协议履行过程中可能存在的利益冲突，并采取有效措施管理或规避该等利益冲突，确保对甲方的建议不受不当利益影响；

(8)应按照本协议约定向甲方提供服务并收取费用。

第四条服务费用与支付

4.1本协议项下的服务费用采用[选择一种并明确：固定费用/按服务时间收费/按交易金额比例收费/按管理资产规模收费]方式收取。

4.2具体费用标准为：[详细说明具体费用金额或计算方法]。

4.3支付方式：甲方应通过[银行转账/支付宝/微信支付等]方式将服务费用支付至乙方指定的以下账户：

账户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[乙方开户银行]

银行账号：[乙方银行账号]

4.4支付时间：甲方应在