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公司资金周转借款合同模板

在商业运营的浪潮中，资金如同企业的血液，顺畅的周转是企业稳健发展的基石。当临时的资金缺口出现，一份权责清晰、条款严谨的借款合同便成为保障双方权益、规范借贷行为的关键。本模板旨在为有资金周转需求的公司提供一份相对全面的借款合同参考，使用者可根据实际情况进行调整与完善，并在必要时咨询法律专业人士的意见。

重要提示：本合同模板仅供参考，不构成任何法律意见。鉴于每个商业借贷场景的具体情况存在差异，强烈建议在正式签署前，由专业法律人士对合同条款进行审核与定制，以确保其完全符合相关法律法规及双方的真实意愿。

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公司资金周转借款合同

甲方（出借方）：

法定代表人/授权代表：

统一社会信用代码：

住所（注册地址）：

联系电话：

乙方（借款方）：

法定代表人/授权代表：

统一社会信用代码：

住所（注册地址）：

联系电话：

（鉴于条款-可选，但推荐）

鉴于乙方在其正常生产经营过程中出现临时性资金周转需求，甲方同意在符合本合同约定条件的前提下，向乙方提供借款支持。为明确双方权利义务，保障资金安全，甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条借款金额与用途

1.1借款金额：甲方向乙方提供的借款本金为人民币[具体金额，中文大写]元整（￥[阿拉伯数字小写]）。

1.2借款用途：乙方承诺将本次借款专项用于[详细列明具体用途，例如：支付供应商货款、发放员工薪酬、采购生产原材料等]。未经甲方书面同意，乙方不得擅自改变借款用途。甲方有权对借款用途进行合理监督。

第二条借款利率与计息方式

2.1借款利率：本合同项下借款利率为年利率百分之[具体数字]（大写：百分之[中文大写数字]）。该利率为[固定利率/浮动利率，如为浮动利率需明确调整机制及参照标准]。

2.2计息方式：利息自甲方实际放款日起计算，按[日/月/季]计息，计息基数为乙方实际占用的借款本金。具体计算公式为：利息=借款本金×借款利率×实际借款天数/[360或365]。

2.3结息日：[例如：每月的第X个工作日、每季度末月的第X个工作日或借款到期日一次性结息]。

第三条借款期限

3.1本合同借款期限为[具体时长，例如：陆个月/壹年]，自甲方实际放款日起计算，至约定的到期日止。

3.2实际放款日以甲方将借款资金划付至本合同约定的乙方收款账户的日期为准。

第四条还款方式

4.1乙方应按以下第[具体方式，例如：一/二]种方式偿还本合同项下的借款本金及利息：

（一）到期一次性还本付息：乙方应于借款期限届满之日一次性偿还全部借款本金及应付未付利息。

（二）分期付息，到期还本：乙方应于每[月/季]的结息日支付当期利息，借款期限届满之日一次性偿还全部借款本金。

（三）[其他双方约定的还款方式，需详细列明每期还款金额、日期等]。

4.2乙方还款应支付至甲方指定的以下银行账户：

开户名：[甲方公司全称]

开户行：[具体银行名称及支行]

账号：[银行账号]

4.3若乙方提前还款，应提前[具体天数，例如：十五]个工作日书面通知甲方，并经甲方书面同意。提前还款的利息计算方式为[例如：按实际借款天数计算，或按约定支付一定比例的补偿金等]。

第五条借款的发放

5.1甲方应在本合同生效且乙方满足[可约定其他放款前提条件，如提供相关资料、办妥担保手续等]后的[具体天数]个工作日内，将借款本金一次性划付至乙方指定的以下银行账户：

开户名：[乙方公司全称]

开户行：[具体银行名称及支行]

账号：[银行账号]

5.2乙方收到借款后，应在[具体天数]个工作日内向甲方出具收款确认书。

第六条担保条款（如无担保，此条可删除或注明“本合同为信用借款，无需担保”）

6.1为确保本合同项下乙方义务的履行，乙方同意由[丙方名称，即担保人]（以下简称“丙方”）为本合同项下乙方的全部债务提供[连带责任保证担保/抵押担保/质押担保]。

6.2如为保证担保，丙方的保证期间为自本合同债务履行期届满之日起[具体时长，例如：三年]。保证范围包括本合同项下的借款本金、利息、违约金、赔偿金以及甲方为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。

6.3如为抵押或质押担保，双方应另行签订《抵押合同》或《质押合同》，并依法办理相应的抵押登记或质押交付手续。相关合同作为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

（若有多位担保人或多种担保方式，应分别列明）

第七条双方的权利与义务

7.1甲方的权利与义务：

（一）有权按照本合同约定收取借款本金、利息及其他应付款项。

（二）有权对乙方借款的使用情况进行合理监督，乙方应予以配合并提供必要的资料。

（三）应按照