02-财务领域第10课-网上银行-2-U8 网上银行.pdfVIP

网上银行分享

王敏

2023年03月24日

目

录1功能

2日常

3接口

PART

1功能

1.1功能介绍

网上银行主要业务是企业发起付款业务，将收款人、金额等信息通过支付通道（适配器、银企连云）

提交给银行系统，银行按企业要求将款项从企业账户划转到收款人账户。

U8网上银行系统包括网上支付，银行账户余额查询，银行账户交易明细查询，银行电子回单下载

等业务，支持普通支付业务，集团支付业务和对私支付业务。

1.2业务流程

1.4应用准备

操作员权限设置：设置操作员对账号的使用权限及账号使用中的各种权限设置。

财务会计-网上银行-设置-操作员管理

支付、审核金额限制为空时，系统默认是无金额限制。

此处操作员可参照到的操作员是对此账套有网上银行任意一个功能节点或交易单位功能权限的操作员。

PART

2日常

2.1选项及参数

目前绝大多数网上银行使用的支付通道都是银企联云，极个别还在使用网银适配器。

针对适配器用户需要配置的选项是银行页签，选择对应银行和对应版本；

另适配器用户还要配置银行服务器，除平安银行新版外都使用通版ip地址和端口，ip地址为安装网银

适配器电脑ip地址，vb适配器端口为80，java适配器端口为8101。

2.1选项及参数

选项-银企联云配置：银企联云服务地址、商户号、渠道银企联云账号设置：账号需要单独抵用银企联

号银企联云给出，且协助配置。下面三个复选框内容为云服务，只有启用了银企联云服务的账户才可

启用前面余额查询和明细查询定时任务时不需录入密码以使用ukey做单据支付和查询业务。

的情况下可以勾选的免密选项。

2.2单据操作

单据整体流程：

2.2单据操作-新增

单据种类：普通支付单（对公）、集团支付单、对私支付单三类，

普通支付单主要用于向其他公司（客户或供应商）或者非本单位员工的个人支付。

对私支付单主要用于向本公司员工拨款的单据，主要用于工资发放或报销款支付业务。

单据来源：可以通过应收/付、网上报销模块传递生成，也可以实施导航导入或手工录入。

2.2单据操作-支付

银企联云环境单据支付需要两步：支付—预下单确认。

支付--U8网银将支付数据传递给银企联云

预下单确认--银企联云将支付数据传递给银行系统

支付日志文件路径：u8soft/nb/logs/；单据支付后24小时内为预下单确认的操作时效

2.3查询-银行扣款单

银行扣款单：用于查询线上交易产生的银行扣款信息（主要是手续费）。

查询手续费扣款单操作步骤：

1、当日/历史交易明细查询（联机）选择手续费记录保存；

2.3查询-银行扣款单

2、切换选项到脱机，进入当日/历史交易明细界面，选择扣款单单击确认银行扣款单按钮；

2.3查询-银行扣款单

3、进入查询-银行扣款单查询；

2.3查询-银行扣款单

4、生成凭证界面选择单据类型为银行扣款单，可以继续生成凭证。

2.3查询-电子回单

电子回单：电子回单功能需要购买银企联云的银账通才可以用。

操作步骤：先更新--更新下载列表

再下载--下载回单文件（pdf文件）到本地，保存路径\u8soft\nb\bills路径下

经验：交通银行电子回电更新和查询时只能选择到昨天。

PART

3接