反恐融资虚拟资产场景适用性缺口——基于2023年FATF旅行规则加密货币合规.pdfVIP

反恐融资虚拟资产场景适用性缺口——基于2023年FATF旅行

规则加密货币合规

摘要

反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）是维护全球金融体系健全

与稳定的基石。然而，虚拟资产（VirtualAssets,VA）以其

去中心化、伪匿名、全球可及性等特性，给传统的AML/CFT框

架带来了前所未有的挑战。金融行动特别工作组（Financial

ActionTaskForce,FATF）为应对这一风险，于2019年发布

了《关于虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASPs）的指南》

，并提出了著名的“旅行规则”（TravelRule），旨在将传

统金融领域的交易对手信息传递义务扩展到虚拟资产交易。然

而，在实际推行过程中，该规则的适用性缺口日益凸显。本研

究基于对2023年FATF旅行规则加密货币合规报告（模拟）的深

入分析，旨在探讨虚拟资产反恐融资适用性缺口的现状、表现

、深层原因及其对全球金融安全、市场诚信和国际合作的负面

影响。研究发现，该缺口主要体现在技术解决方案碎片化、司

法管辖差异巨大、去中心化金融（