反恐融资标准虚拟资产场景适用性缺口——基于2024年FATF旅行规则加密货币交易所合规率.pdfVIP

反恐融资标准虚拟资产场景适用性缺口——基于2024年FATF

旅行规则加密货币交易所合规率

一、摘要与关键词

摘要

随着区块链技术的迭代演进与虚拟资产市场规模的指数级

扩张，恐怖主义融资活动正逐渐从传统的法币金融体系向加密

货币网络迁移，呈现出去中心化、匿名化与跨境快速流动的特

征。为应对这一新兴挑战，金融行动特别工作组（FATF）将适

用于传统银行间转账的“旅行规则”扩展至虚拟资产服务提供

商（VASP），要求其在交易过程中传递发款人与收款人的身份

信息。然而，截至二零二四年，这一规则在全球范围内的落地

实施遭遇了严重的结构性阻滞。本文以二零二四年全球主要加

密货币交易所对旅行规则的合规执行数据为实证基础，旨在评

估现行反恐融资标准在虚拟资产场景下的适用性缺口。研究采

用了定量分析与比较法学相结合的方法，对覆盖全球交易量百

分之八十以上的头部交易所及不同司法管辖区的监管数据进行

了深度剖析。研究结果表明，尽管二零二四年名义上的合规软

件部署率有所提升，但实质性的信息传输成功率依然低下，且

存在