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2025年中国银行内部尽责审查员选拔试题及答案

一、单项选择题（共30题，每题2分，共60分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《中国银行尽责审查管理办法（2024版）》，尽责审查员对单一客户年度累计授信敞口超过人民币多少亿元时，必须启动“穿透式”受益所有人识别程序？

A.5亿元?B.8亿元?C.10亿元?D.15亿元

答案：C

2.在“碳减排支持工具”贷后核查中，尽责审查员发现企业虚报减排量，应首先采取的措施是：

A.暂停剩余额度放款?B.移交公安机关?C.报总行绿色金融部?D.发起五级分类下调

答案：A

3.某分行上报一笔跨境并购贷