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2025年证券公司资产管理业务操作手册

第1章

资产管理业务合规与风险管理

1.1法律法规体系与监管要求解读

明确监管框架核心：依据《中华人民共和国证券法》及证监会《证券公司客户资产管理业务管理办法》（2018年修订），确立资产管理业务“受人之托、代人理财”的法定定位，严禁挪用客户资产或从事未经批准的自营业务。界定产品准入红线：所有资管产品必须通过证监会注册或中国证监会派出机构备案，严禁设立“类信贷”业务或变相从事代客理财，客户资产必须保持独立，实行分账管理。

落实账户隔离机制：严格执行“专户专用”原则，客户资金与自有资金、其他客户资产严格物理隔离，通过银行存管系统实现资金流向不