金融行业前台部大堂经理客户引导服务手册.docx

金融行业前台部大堂经理客户引导服务手册

第1章合规风控与基础规范

1.1反洗钱与身份识别

大堂经理需严格执行“五步识别法”，即核对身份证件原件、面照与照片一致性、核对姓名与证件号码、确认证件有效期及是否过期、核实本人是否为证件持有人。若发现客户未携带身份证件，必须立即启动“双录”流程，要求客户在柜面或智能柜员机前完成视频通话核验，记录完整的视频画面，严禁仅凭口头承诺或模糊描述进行身份核实。针对老年人、残障人士及外籍客户等高风险群体，大堂经理应主动发起“身份穿透式”查询，通过联网核查系统调取其户籍地派出所出具的户籍证明或居住证明，并要求客户在柜台现场进行人脸识别活体检测，确保“人证合