信用社两个加强两个遏制自查报告PPT.pptx

信用社两个加强两个遏制自查报告;;01;背景与依据;通过覆盖所有业务条线的穿透式检查，识别信贷管理、资金业务、柜面操作等领域的潜在风险点，建立问题台账并限期整改。;报告结构说明;02;“两个加强”解析;“两个遏制”阐释;监管政策文件;03;;四阶段推进机制;数据收集分析;04;通过梳理现有内控制度，补充了贷款审批、票据业务等关键环节的漏洞，确保业务流程全覆盖。;;票据业务漏洞修复：排查虚假贸易背景票据12笔，追回违规贴现资金800万元，建立票据验真双人复核机制。

担保业务风险化解：清理超额担保项目4个，补充保证金2000万元，完善担保物动态估值流程。;05;制度执行短板;信贷风险集中;;06;