2026年反洗钱知识考试可疑交易识别题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年反洗钱知识考试可疑交易识别题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.银行在审查客户资金跨境汇款时，发现一笔金额为100万美元的汇款，资金来源可疑，但客户声称是合法的商业收入。银行应优先采取以下哪项措施？

A.直接拒绝交易，要求客户提供更详细的资金来源证明

B.观察一段时间，若后续无异常则可视为正常交易

C.立即上报至反洗钱部门，并加强客户的风险评估

D.与客户协商，允许其分批汇款以降低监管风险

2.某企业频繁向境外空壳公司转账，交易金额在等值5万美元以下，但交易频率极高。银行应如何处理？

A.视为正常商业行为，无需特别关注

B.识别为潜在洗钱风险，加强交易监控

C.直接冻结交易，要求客户提供合规证明

D.与企业沟通，建议其减少小额高频交易

3.客户频繁在ATM机取现，且金额接近大额现金交易标准。银行应重点怀疑以下哪种情况？

A.客户购买奢侈品需支付现金

B.客户经营现金流管理需求

C.客户试图规避大额现金交易报告义务

D.客户习惯性现金使用方式

4.某客户通过网银转账向境外账户支付学费，但未提供学校录取通知书等证明文件。银行应如何处理？

A.视为正常教育支出，无需特别关注

B.识别为潜在风险，要求客户提供更多证明

C.直接拒绝交易，怀疑资金用途不合规

D.与客户协商，允许其分次支付学