房地产中介行业置业顾问置业顾问客户看房接待手册.docx

房地产中介行业置业顾问置业顾问客户看房接待手册

第一章客户画像与需求诊断

1.1客户基础资料梳理

首先通过官方渠道（如公积金中心、不动产登记中心）调取客户身份证、户口本及婚姻状况证明，确认其户籍所在地及现居地，以此判断客户是“本地户籍”还是“外地户口”，这将直接决定客户在购房资格、贷款政策及落户优先级上的核心差异。收集并整理客户近三年的工资流水、社保缴纳记录及纳税证明，重点分析其职业稳定性及收入增长趋势，利用“收入覆盖比”公式（月均收入/月供）初步测算其抗风险能力，确保贷款方案符合银行风控要求。

调取客户家庭成员的学历、专业背景及过往工作经历，绘制“家庭能力图谱”，识别家庭中是否