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金融服务行业风控部风控员风控管理手册

第1章总则

1.1总则与适用范围

本手册旨在规范金融服务行业风控部风控员在业务全流程中的风险识别、评估、监测与应对行为，确立“事前预警、事中干预、事后复盘”的闭环风控管理逻辑，确保业务合规经营与资产安全。适用范围覆盖全行所有分支机构及部门，针对信贷审批、贸易融资、资金结算、理财销售、不良资产处置等核心业务环节，明确风控员作为“业务守门人”的具体职责边界。

本手册依据国家金融监督管理总局发布的《商业银行内部控制指引》及《企业风险管理指引》，结合我行《全面风险管理手册》及最新《反洗钱法》等法律法规，构建符合监管要求且适配数字化场景的风控执行标准。风险控