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财务风险防控工作总结

作为公司财务部门牵头负责风险防控工作的从业人员，现将本周期内我司财务风险防控整体工作情况总结如下。本周期开始前，公司因为多笔应收坏账、项目预算超支以及零散税务合规问题，承受了超出预期的直接损失，全财务团队乃至公司管理层都切身体会到了风控缺失带来的压力，因此我们把搭建完善财务风险防控体系列为了本周期财务工作的核心优先级，目标就是补上历史漏洞、建立常态化机制、从根源降低风险损失，为公司稳定经营守住底线。经过一个周期的推进，我们基本完成了预定的阶段性目标，同时也暴露出不少亟待优化的问题，具体内容如下。

1工作开展的背景与总体目标

1.1前期风险暴露的实际情况

在启动本次风控体系梳理之前，我们先把过去两年暴露出来的所有财务风险问题做了汇总整理，发现大部分问题都不是突发的，而是长期缺乏防控意识慢慢攒出来的。印象最深的就是那笔两百万的客户应收坏账，对方是合作了五六年的老客户，一直以来付款都还算准时，我们从来没主动更新过对方的信用情况，后来对方老板资金链断裂跑路，我们全部门连着加了一周班追债，最后只追回三十万，剩下的全都计提坏账，当年公司整体利润直接被拉低了近十个百分点，那段时间大家心里都堵得慌，真切感觉到风控不是写在制度里的空话，是真金白银的损失。除了坏账，我们还梳理出了不少其他问题：比如大额资金支付只有部门负责人签字审批，没有双人复核环节，曾经出现过出纳打错金额的差