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2026年公安基础知识金融学专业招录练习题及答案

1.（单选）根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当对客户身份进行识别的起始环节是（）

A.账户开立时

B.首次交易时

C.风险等级评估后

D.大额交易发生时

答案：A。解析：《反洗钱法》第十六条规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。账户开立属于建立业务关系的初始环节，故A项正确。

2.（单选）公安机关在办理非法集资案件时，对涉案资金采取冻结措施的期限一般不得超过（）

A.1个