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银行业风控部风控员风险排查操作手册

第1章

1.1制度建设与合规基础

本章节旨在确立全行风险排查工作的法律基石与操作准则，明确“谁主管谁负责”的治理原则，确保所有排查活动均在合法合规的框架内进行。依据《商业银行法》及《银行业金融机构合规管理指引》，风控部需建立覆盖全行范围的制度清单，其中必须包含《风险排查管理办法》、《风险排查标准化作业指引》及《风险排查信息报送规范》三大核心文件。

制度体系架构需实现“总行—分行—支行”三级穿透式管理，总行制定统一标准，分行根据辖内业务特点细化实施方案，支行落实具体执行动作，形成上下贯通、执行有力的制度闭环。所有制度文件发布后，必须经过“草案征求意见—部门内部评审—合规部终审—行长办公会审议”五个严格审批环节，任何未经合规部备案的制度均不具备执行效力。针对风险排查中可能出现的跨部门协作难题，制度中必须明确总行、分行、支行及外部监管机构之间的信息交互机制，规定信息报送的时限（如一般事项3个工作日内、重大事项24小时内）及加密传输要求。

建立制度动态调整机制，规定当监管政策发生重大变化或市场环境发生剧烈波动时，风控部需在5个工作日内启动制度评估程序，必要时启动制度修订流程以确保合规性。

1.2合规管理流程概述

合规管理流程以“风险识别—合规评估—监测预警—处置反馈”为闭环主线，明确风险排查是合规管理流程中最前端、最核心