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金融行业运营部投资经理投资决策流程手册

第1章项目立项与尽职调查

1.1投资意向与初步筛选

在正式立项前，投资经理需依据预设的投资策略（如行业赛道、估值区间、风险偏好）对海量投研数据进行初筛。例如，若公司聚焦于“在金融风控领域的应用”，则立即剔除涉及传统信贷模型或纯销售驱动的项目，锁定代码以预测模型为核心竞争力的标的。初步筛选阶段需关注企业的规模扩张率与现金流健康度，具体操作是将企业近三年的营收增长率与净利润率与行业平均水平（如银行业中位数）进行对比，剔除连续两年营收增长率低于行业均值15%的初创期或微利期企业。

结合宏观政策导向与企业战略地图，评估项目的战略协同效应，例