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银行业个金部客户经理客户回访工作手册

第1章

回访前准备与档案管理

1.1客户基本信息核对与风险等级评估

客户经理需登录核心业务系统（如银行CRM系统）调取该客户在系统内的“客户视图”，重点核对姓名、身份证号、手机号、开户行及账号等基础要素，确保与纸质档案及身份证件信息完全一致，若发现信息缺失或模糊，立即标记为“需核实”状态并启动二次身份核验流程。依据客户历史交易流水、贷款还款记录及信用卡使用频率，系统自动计算客户风险评分模型（如Z-Score模型或银行内部五级分类评分表），将客户划分为“低风险”、“中风险”、“高风险”及“关注类”四大等级，并《客户风险等级评估报告》作为后续