金融业风控部风控专员反洗钱排查手册.docx

金融业风控部风控专员反洗钱排查手册

第1章反洗钱法律法规与合规要求

1.1核心法律法规体系解读

《中华人民共和国反洗钱法》是金融行业的“母法”，确立了反洗钱工作的法律基石，明确规定金融机构必须建立反洗钱内部控制制度并履行持续了解客户义务。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》细化了识别流程，要求金融机构在建立业务关系时，必须核对身份证件并留存复印件或电子影像，不得仅凭口头说明办理业务。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》设定了大额交易和可疑交易的报告标准，例如单笔或当日累计人民币交易50万元以上，或外币等值100万美元以上的交易属于大额交易，必须即