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互联网金融平台合规与风险管理手册（执行版）

第1章总则与合规框架

1.1适用范围与定义界定

本手册旨在为互联网金融平台提供一套标准化的合规操作指引，明确界定“互联网金融平台”的法律主体身份，涵盖通过持牌机构申请牌照开展支付结算、网络借贷、互联网理财等金融业务活动的企业及其分支机构。“合规”在此语境下特指平台严格遵守国家法律法规、监管指导意见及行业自律规则的行为准则，不包括平台内部的管理制度或员工的行为规范，而是以外部监管视角定义的合法合规状态。

本手册适用于所有在平台开展核心业务、涉及资金收付、用户数据交互及风险管理的业务单元，特别是针对非持牌机构（如第三方科技公司、数据服务