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金融行业普惠金融发展支持制度

第一章总则

第一条为有效防范普惠金融发展过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，促进公司普惠金融业务健康可持续发展，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。通过建立健全普惠金融发展支持的管理体系，明确各层级、各部门职责，强化风险防控，确保业务合规经营，特此规定。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠金融业务覆盖的全部场景，包括但不限于普惠信贷审批、普惠金融服务产品设计、普惠金融风险监测、普惠金融客户信息保护等环节。各部门及员工应严格遵守本制度，确保普惠金融业务在合法合规框架内运行。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“普惠金融专项管理”：指公司为确保普惠金融业务合规、风险可控而建立的全流程管理体系，包括政策制定、业务流程设计、风险识别、监控预警、处置整改、考核评价等环节。其外延涵盖普惠金融业务全生命周期管理。

（二）“普惠金融专项风险”：指在普惠金融业务开展过程中可能引发重大经济损失、声誉损害或法律诉讼的风险，如信用风险、操作风险、合规风险、信息安全风险等。

（三）“普惠金融合规”：指普惠金融业务活动严格遵守国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保业务操作合法、流程规范、权责清晰。

（四）“普惠金融客户信息保护”：指对普惠金融业务涉及的客户身份信息、财产信息