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金融机构风险控制内部制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构专项风险，规范内部业务流程，提升风险管理能力，确保公司稳健经营与可持续发展，特制定本内部风险控制制度。制度旨在明确风险管理目标、组织架构、职责分工、管控要求及运行机制，通过系统性、规范化的风险防控体系，防范化解各类潜在风险，保障机构合规运营与资产安全。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，涵盖机构所有业务场景，包括但不限于信贷审批、投资管理、市场交易、客户服务、信息系统、反洗钱等领域的风险管控。各部门及员工须严格遵照执行，确保风险防控要求穿透至业务全流程、全环节。

第三条本制度涉及以下核心术语