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2026年中山银行合规知识考试题库及特色小镇金融合规

一、单选题（共10题，每题2分）

1.中山银行在特色小镇金融业务中，若发现借款企业存在虚假财务报表，最应采取的合规措施是？

A.继续放款以维护业务关系

B.要求企业提供第三方审计报告

C.立即冻结贷款并上报监管机构

D.委托企业内部审计部门核查

2.根据中山市特色小镇发展规划，银行对文旅类小镇的授信额度原则上不超过其总投资额的多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.中山银行在特色小镇项目贷款审批中，若项目方存在关联交易，合规审查应重点关注？

A.交易价格是否公允

B.项目方股东背景

C.贷款用途是否明确

D.项目方现金流情况

4.银行员工在服务特色小镇商户时，若商户提出要求规避反洗钱审查，正确的做法是？

A.照顾客户需求，简化流程

B.拒绝客户要求并解释合规必要性

C.建议客户使用匿名账户

D.上报上级寻求变通方案

5.中山银行针对特色小镇小微企业的授信，若涉及土地经营权抵押，需特别核查？

A.土地流转手续是否合规

B.土地用途是否与小镇规划一致

C.土地评估机构的资质

D.土地未来增值潜力

6.银行在为特色小镇提供供应链金融服务时，若核心企业存在财务风险，应优先采取？

A.加大对该小镇整体业务的投放

B.