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金融机构客户信息保护与隐私制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息保护与隐私领域的专项风险，规范内部业务流程，确保客户信息安全合规管理，防范数据泄露、滥用等风险事件，结合公司实际情况，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、细化操作标准、完善运行机制，构建系统化、常态化的客户信息保护体系，满足法律法规要求，维护客户合法权益，提升公司合规经营水平。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期管理。具体适用场景包括但不限于：个人金融业务、财富管理、信贷审批、客户服务等直接涉及客户信息的业务环节，以及信息系统建设、第三方合作等间接关联客户信息的场景。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“客户信息专项管理”指公司为保护客户信息安全、防止泄露或滥用而建立的管理制度、流程及技术措施的系统化安排，包括风险识别、管控措施、应急处置、合规审查等环节。

（二）“专项风险”指因客户信息管理不当可能导致的法律诉讼、监管处罚、声誉损失、业务中断等风险事件，如数据泄露、未经授权的访问、非法交易等。

（三）“合规要求”指公司客户信息保护必须满足的法律法规标准，包括但不限于《个人信息保护法》《网络安全法》等监管规定，以及行业自律规范。

第四条客户信息保护与隐私管理的核心原则包括：

（一）全面覆盖