金融机构客户信息保护使用制度.docVIP

金融机构客户信息保护使用制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息管理全流程的业务操作，确保客户信息安全合规使用，维护客户合法权益，防范法律风险及声誉损失，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际运营情况，特制定本制度。通过明确组织职责、细化管控要求、完善运行机制及强化保障措施，构建系统化、常态化的客户信息保护管理体系，提升合规经营水平。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖客户信息收集、存储、传输、使用、共享、销毁等全生命周期管理场景，以及涉及客户信息的业务活动，包括但不限于账户管理、产品营销、风险控制、反洗钱、客户服务、内部管理等环节。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）客户信息专项管理：指针对金融机构客户信息的保护工作，包括制度建设、风险识别、合规审查、应急处置、持续改进等系统性管理活动。

（二）客户信息保护风险：指因客户信息管理不当可能导致的泄露、滥用、丢失等风险，引发的法律责任、监管处罚或声誉损害。

（三）合规使用：指客户信息的使用行为符合法律法规及公司内部制度要求，仅用于授权业务场景，并保障客户知情同意权。

（四）数据安全域：指公司划分的客户信息管理责任区域，包括物理环境、信息系统、操作权限等安全防护单元。

第四条客户信息保护专项管理遵循以下核心原则：