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金融机构客户信息安全制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息安全管理风险，规范客户信息保护的业务流程，保障客户合法权益，维护企业声誉，根据国家相关法律法规及监管要求，结合企业实际，制定本制度。本制度旨在明确客户信息安全管理责任，建立健全风险防控体系，确保客户信息得到全面、系统、规范的保护。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期管理，以及涉及客户信息的业务场景，包括但不限于业务办理、营销推广、风险控制、内部管理等。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“客户信息专项管理”是指企业为实现客户信息安全保护目标，构建的管理体系、制定的操作规范、开展的监督考核及采取的保障措施等综合性管理活动。

（二）“客户信息安全风险”是指因管理漏洞、操作失误、技术缺陷、外部攻击或违规行为等可能导致客户信息泄露、篡改、丢失或滥用的可能性及其后果。

（三）“客户信息合规”是指企业处理客户信息的行为符合法律法规、监管规定及本制度要求，确保客户信息保护工作合法、正当、必要、诚信。

第四条客户信息专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：客户信息保护范围应涵盖所有业务场景及环节，确保无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各层级、各部门、各岗位的客户信息保护责任，确保责任主体清晰、可追溯。