金融监管专员年度监管总结范文.docxVIP

金融监管专员年度监管总结范文

第一篇：聚焦重点领域筑牢风险防线——年度监管工作总结

作为一名基层金融监管专员，回顾这一年的工作，始终以”守土有责、守土尽责”的态度，围绕防范化解金融风险、维护市场秩序的核心任务，在重点领域监管中深耕细作。现将本年度监管工作情况总结如下：

年初以来，结合上级部署与辖区实际，我将银行信贷、保险销售、地方金融组织运营作为三大重点监管领域。在银行信贷监管中，重点关注中小微企业贷款”抽贷断贷”“搭售保险”等问题，全年累计开展现场检查12次，走访企业40余家次，发现部分银行存在贷款资金用途跟踪不到位、利率公示不规范等问题，通过下发整改通知书、约见高管谈话等方式，推动5家机构完成17项问题整改，涉及金额超2亿元。

保险销售领域则紧盯”误导销售”“夸大收益”等顽疾。针对老年客户集中的社区，联合行业协会开展”金融知识进社区”活动23场，现场受理咨询1200余人次；对6家保险机构开展”双随机”抽查，重点核查销售话术录音、客户回访记录，发现3家机构存在未完整提示免责条款的情况，督促其完善销售流程，新增电子签名确认环节，客户投诉量同比下降42%。

地方金融组织监管方面，重点关注典当行、小贷公司的资金来源与使用合规性。建立”月度数据报送+季度现场核查”机制，对辖区15家机构的资金流向、利率执行情况进行穿透式监管。年内发现2家小贷公司存在超范围经营问题，及时叫停并约谈负责人，