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金融机构客户信息保密制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息泄露风险，规范客户信息管理业务流程，保障客户合法权益，维护企业声誉与市场秩序，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合企业实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期管理，以及涉及客户信息的业务场景，包括但不限于业务咨询、产品销售、风险评估、合规审查等环节。

第三条本制度下列术语的含义：

（一）“客户信息专项管理”指企业为防控客户信息泄露风险，围绕客户信息管理制定的一系列制度规范、操作流程、技术保障及监督考核措施；

（二）“专项风险”指因客户信息管理不当可能引发的法律责任、监管处罚、声誉损失及业务中断等潜在风险；

（三）“合规要求”指企业内部关于客户信息保护的制度规定，以及外部监管机构强制性的法律法规要求；

（四）“责任主体”指在客户信息管理中承担相应职责的部门、岗位及人员。

第四条客户信息专项管理的核心原则包括：

（一）全面覆盖原则，确保所有涉及客户信息的业务环节均纳入制度管控；

（二）责任到人原则，明确各层级、各岗位的职责边界，确保可追溯；

（三）风险导向原则，聚焦高风险环节，实施差异化管控；

（四）持续改进原则，根据内外部环境变化动态优化管理措施。